Öz
Bu
çalışmanın amacı, politika faiz oranının Bankaların kârlılıkları üzerinde
etkisi olup olmadığının araştırılmasıdır. Politika faiz oranı, T.C. Merkez
Bankası’nın belirlemiş olduğu bir haftalık vadeli repo ihale faiz oranıdır. Bu
çalışmada bankaların kârlılıklarının incelenmesi için Türkiye’de aktif büyüklük
açısından en büyük 10 bankanın 2011 1Q – 2018 2Q yılları arasındaki 30 dönemlik
verileri örneklem olarak ele alınmıştır. Bu bankalar; Ak Bank, Deniz Bank,
Türkiye Ekonomi Bankası (TEB), QNB Finansbank, Garanti Bankası, İş Bankası,
Halk Bankası, Vakıflar Bankası, Yapı Kredi ve Ziraat Bankası’dır. Katılım
bankaları faizsiz bankacılık prensibiyle faaliyet gösterdikleri için çalışmada
yer verilmemiştir. Bankaların kârlılıkları Bankacılık Denetleme ve Düzenleme
Kurulu’nun (BDDK) resmi sitesinde yer alan bağımsız denetim raporlarından
alınarak değerlendirilmiştir. Çalışmada,
haftalık vadeli repo ihale faiz oranı olarak adlandırılan politika faiz oranı
ile bankaların kârlılıkları arasındaki ilişki yazarlar tarafından oluşturulan
grafikler yardımıyla incelenmiştir. Çalışmada uygulama olarak SPSS programında
Korelasyon ve Regresyon analizi uygulanmıştır. Çalışma sonucunda; politika faiz
oranıyla banka karlılıkları arasında eş yönlü doğrusal ilişki tespit edilmiştir.
Yani politika faizi olarak da bilinen haftalık vadeli repo faiz oranının
arttıkça bankaların kârlılıklarının da arttığı, azaldıkça bankaların
kârlılıklarının azaldığı görülmektedir.
Anahtar Kelimeler
Kaynakça
- ALBAYRAK, Y.E., ERKUT, H. (2005). Banka Performans Değerlendirmede Analitik Hiyerarşi Süreç Yaklaşımı. İTÜ Mühendislik Dergisi, 4 (6), 47-58.BİNİCİ, M., KARA, H. ve ÖZLÜ, P. (2016). Faiz Koridoru ve Banka Faizleri: Parasal Aktarım Mekanizmasına Dair Bazı Bulgular. Türkiye Cumhuriyeti Maliye Bakanlığı Çalışma Tebliği No: 16/08.BORIO, C., GAMBACORTA, L., HOFMANN, B. (2017). The Influence Of Monetary Policy On Bank Profitability. International Finance, 20 (1), 48-63.BOURKE, P. (1989). Concentration And Other Determinants Of Bank Profitability In Europe, North America And Australia. Journal of Banking and Finance, 13(1), 65-79.ÇERÇİ, G., KANDIR, S.Y., ÖNAL, Y.B. (2010). Bankalarda Kârlılık Analizi: Türk Bankacılık Sektörü Üzerine Bir Uygulama. İMKB Dergisi 13 (50).ERSANLI, K., BALCI, S. (2016). İletişim Becerileri Envanterinin Geliştirilmesi: Geçerlik ve Güvenirlik Çalışması, Türk Psikolojik Duruşma ve Rehberlik Dergisi, 2 (10), 7-12.FLANNERY, M. J. (1980). How Do Changes In Market Interest Rates Affect Bank Profits. Business Review, (10), 13-22.KAYA, T.Y. ( 2002). Türk Bankacılık Sisteminde Kârlılığın Belirleyicileri: 1997 – 2000, BDDK MSPD Çalışma Raporları No: 2002/1.KHAN, W. A., SATTAR, A. (2014). Impact Of Interest Rate Changes On The Profitability Of Four Major Commercial Banks In Pakistan. International Journal of Accounting and Financial Reporting, 4 (1), 142-154.KREDİ GOLD (2017). Politik Faizi Nedir. https://www.kredi.gold/politika-faizi-nedir.html.KREDİLOG (2017). Politika Faizi Nedir. https://www.kredilog.com/politika-faizi-nedir/.MOLYNEUX, P., THORNTON, J. (1992). Determinants Of European Bank Profitability: A Note. Journal Of Banking And Finance, 16(6), 1173-1178.SAMUELSON, P,A. (1945). The Effects Of Interest Rate Increases On Banking System. The American Economic Review, 35 (1), 16-27. SİPAHİ, B., YURTKORU, E.S., ÇİNKO, M. (2008). Sosyal Bilimlerde SPSS’de Veri Analizi. Beta Yayınları, İstanbul.ŞAHİNLER, S. (2000). En Küçük Kareler Yöntemi İle Doğrusal Regresyon Modeli Oluşturmanın Temel Prensipleri. Mustafa Kemal Üniversitesi Ziraat Fakültesi Dergisi, 5 (1-2), 57-73.YİĞİT, N. (2009). Türkiye’de ve Yükselen Ekonomilerde Para Politikası Uygulamaları Ve Enflasyon Hedeflemesi. Maliye Bakanlığı Strateji Geliştirme Başkanlığı Mesleki Yeterlilik Tezi, AnkaraYÜCEMEMİŞ, B. T., ALKAN, U., DAĞIDIR, C. (2015) . Yeni Bir Para Politikası Aracı Olarak Faiz Koridoru: Türkiye’de Para Politikası Kurulu Faiz Kararlarının Enflasyon Üzerindeki Etkisi. Finansal Araştırmalar ve Çalışmalar Dergisi , 7 (13), 449-478.
Ayrıntılar
| Birincil Dil | Türkçe |
|---|---|
| Bölüm | Araştırma Makalesi |
| Yazarlar | |
| Yayımlanma Tarihi | 24 Aralık 2018 |
| Kabul Tarihi | 10 Aralık 2018 |
| Yayımlandığı Sayı | Yıl 2018 Cilt: 8 Sayı: 16 |
