TY  - JOUR
T1  - TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜNDE PİYASA HAKİMİYETİNE ETKİ EDEN FAKTÖRLER ÜZERİNE BİR PANEL VERİ ANALİZİ
TT  - A PANEL DATA ANALYSIS ON FACTORS AFFECTING MARKET DOMINANCE IN THE TURKISH BANKING SECTOR
AU  - Kucukoglu, Sami
AU  - Genc, Elif Guneren
PY  - 2021
DA  - December
DO  - 10.17261/Pressacademia.2021.1535
JF  - PressAcademia Procedia
JO  - PAP
PB  - Suat TEKER
WT  - DergiPark
SN  - 2459-0762
SP  - 184
EP  - 185
VL  - 14
IS  - 1
LA  - tr
AB  - Amaç- Bu çalışmada, Türk bankacılık sektöründe 1997-2020 dönemi arasında faaliyet gösteren 37 bankanın, bankacılık sektöründe piyasahakimiyetine etki eden faktörlerinin belirlenmesi amaçlanmıştır. Çalışmada belirlenen dönemde incelenen bankalar için yıl bazında herbankanın piyasa büyüklüğü hesap edilmiş ve analizde kullanılan bağımsız değişkenlere ait verilerin hepsi yıl bazında ve her bankaya özgüolacak şekilde standardize edilmiştir. Elde edilen sonuçlarda Türk bankacılık sektöründe, piyasa hakimiyetine etki eden değişkenlerinekonometrik açıdan anlamlı olup, olmadığı incelenmiştir. Araştırmanın temel motivasyonu Türk bankacılık sektöründe piyasa hakimiyetineetki eden değişkenlerin belirlenmesi hususunda özgün bir çalışma yaparak literatüre katkı sağlamaktır.Yöntem- Konuya ilişkin literatür taramasının ardından Türkiye Bankalar Birliği (TBB) kurumundan elde edilen 1997-2020 döneminde faaliyetgösteren 37 bankanın veri seti, panel veri regresyon modelleri kullanılarak analiz edilmiştir. Uygulanan panel veri analiz yöntemi içinoluşturulan veri seti incelendiğinde yatay kesit bağımlılığı ve değişen varyans olduğu ancak otokorelasyon olmadığı tespit edilmiştir. Bubağlamda analiz için, esnek genelleştirilmiş en küçük kareler yönteminin kullanıldığı prais-winsten regresyonundan tahmin edilenparametreler kullanılmıştır.Bulgular- Analiz sonucunda elde dilen bulgularda, Türk bankacılık sektöründe, piyasa hakimiyeti oranını etkileyen ekonometrik açıdan anlamlıdeğişkenlerin varlığı tespit edilmiştir.Sonuç- Çalışmanın sonucunda Türk bankacılık sektöründe piyasa hakimiyetine etki eden faktörlerin, banka bilançolarında pasif (borç)tarafında bulunan toplam mevduat ve toplam öz kaynak kalemlerinin piyasa hakimiyet oranını azalttığı, şube ve çalışan sayısının ise arttırdığıgörülmüştür. Bilanço aktifinde (alacak) yer alan toplam kredilerin ise piyasa hakimiyet oranını azaltıcı etkide bulunması ise her bankanınverdiği kredi için yasal olarak zorunlu karşılık bulundurması sebebiyle açıklanabilir.
KW  - Bankacılık
KW  - finans
KW  - piyasa hakimiyeti
KW  - panel regresyon
KW  - panel veri
N2  - Purpose- In this study, it is aimed to determine the factors affecting market dominance in the banking sector of 37 banks operating in theTurkish banking sector between 1997-2020. The market size of each bank was calculated on a yearly basis for the banks examined in theperiod determined in the study, and all the data belonging to the independent variables used in the analysis were standardized on a yearlybasis and specific to each bank. In the results obtained, it has been examined whether the variables affecting market dominance in theTurkish banking sector are econometrically significant or not. The main motivation of the research is to contribute to the literature by makingan original study on the determination of the variables affecting the market dominance in the Turkish banking sector.Methodology- After the literature review on the method and the subject, the data set of 37 banks operating in the 1997-2020 period,obtained from the Banks Association of Turkey (TBB), was analyzed using panel data regression models. When the data set created for theapplied panel data analysis method was examined, it was determined that there was cross-section dependence and varying variance, but noautocorrelation. In this context, the parameters estimated from the prais-winsten regression using the soft generalized least squares methodwere used for the analysis.Findings- In the findings obtained as a result of the analysis, it has been determined that there are econometrically significant variables thataffect the market dominance rate in the Turkish banking sector.Conclusion- As a result of the study, it was seen that the factors affecting the market dominance in the Turkish banking sector, the totaldeposits and total equity items in the liabilities (debt) side of the bank balance sheets decreased the market dominance rate, while thenumber of branches and employees increased. The fact that the total loans included in the balance sheet assets (credit) have a decreasingeffect on the market dominance can be explained because each bank has legally required reserves for the loan given.
CR  - Aydın, Y. (2019). Türk Bankacılık Sektöründe Karlılığı Etkileyen Faktörlerin Panel Veri Analizi ile İncelenmesi. Gümüşhane Üniversitesi Sosyal
Bilimler Enstitüsü Elektronik Dergisi, 10(1), 181-189.
CR  - Baltagi, B. (2005). Econometric Analysis of Panel Data. West Sussex: John Wiley & Sons, Ltd.
CR  - Bayraktutan, Y., & Demirtaş, I. (2011). Gelişmekte olan ülkelerde cari açığın belirleyicileri:Panel veri analizi. Kocaeli Üniversitesi Sosyal
Bilimler Enstitüsü Dergisi 2(22), 1-28.
CR  - Bulut, E., & Yenipazarlı, A. (2020). Endüstri 4.0 ve Teknolojinin İstihdam Üzerindeki Etkisi, Panel Veri Analizi. Pamukkale Journal of Eurasian
Socioeconomic Studies, 15-35.
CR  - Çalışkan, Z. (2009). OECD ülkelerinde sağlık harcamaları: Panel veri analizi. Erciyes Üniversitesi ktisadi ve dari Bilimler Fakültesi Dergisi, sayı
34, 117-137.
CR  - Dedebek, E., & Meriç, M. (2015 Sayı 97). Avrupa Birliği ülkelerinde savunma harcamalarını belirleyen ekonomik ve sosyal faktörler:Panel
veri analizi. Sayıştay Dergisi, 89-104.
CR  - Demirci, N. (2017). İmalat Sanayi Sektöründe Kârlılığın Belirleyicileri: TCMB Sektör Bilançolarıyla Panel Veri Analizi. Ege Akademik Bakis
17(3), 381-394.
CR  - Güriş, S. (2015). Panel Veri ve Panel Veri Modelleri. İstanbul: Der Yayınları.
CR  - Güriş, S. (2018). Uygulamalı Panel Veri Ekonometrisi. İstanbul: Der Yayınları.
CR  - Güriş, S., & Kızılarslan, Ş. (2017). Dengesiz Panel Veri Modeli ile EM Algoritması Sonuçlarının Karşılaştırılması. Marmara Üniversitesi Öneri
Dergisi, 15-30.
CR  - Güriş, S., & Özkaya, H. (2019). Gelışmekte olan ülkelerde tasarrufları etkıleyen faktörler: Panel veri analizi. Finansal Araştırmalar ve
Çalışmalar Dergisi 11(20), 93-108.
CR  - Nargeleçekenler, M. (2009). Makroekonomik ve finansal serilerin ekonometrik analizi: Panel veri yaklaşımı Doktora Tezi. Bursa: Uludağ
Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Ekonometri Anabilim Dalı Ekonometri Bilim Dalı.
CR  - Okuyan, H. (2013). Türkiye’deki En Büyük 1000 Sanayi İşletmesinin Karlılık Analizi. Business and Economics Research Journal 4(2), 23-36.
CR  - Tatoğlu, F. Y. (2013). İleri Panel Veri Analizi Stata Uygulamalı. İstanbul.: Beta Yayınları.
CR  - TBB/a. (2021, 09 30). İstatistiki Raporlar. www.tbb.org.tr: https://www.tbb.org.tr/tr/bankacilik/banka-ve-sektor-bilgileri/istatistikiraporlar/59 adresinden alındı
CR  - TBB/b. (2021, 06 10). Faaliyet Gösteren Bankalar. www.tbb.org.tr:
https://www.tbb.org.tr/Content/Upload/Dokuman/1360/Faaliyet_Gosteren_Bankalar.xlsx adresinden alındı
CR  - TBB/c. (2021, 06 10). Faaliyeti Sona Eren Bankalar. www.tbb.org.tr:
https://www.tbb.org.tr/Content/Upload/Dokuman/1362/Faaliyeti_Sona_Eren_Bankalar.xlsx adresinden alındı
CR  - Topaloğlu, E. (2017). Bankalarda Finansal Kırılganlığı Etkileyen Faktörlerin Panel Veri Analizi ile Belirlenmesi. Eskişehir Osmangazi
Üniversitesi İİBF Dergisi 13(1), 15-38.
CR  - Wooldridge, J. M. (2015). Introductory Econometrics: A Modern Approach. Toronto: Nelson Education.
UR  - https://doi.org/10.17261/Pressacademia.2021.1535
L1  - https://dergipark.org.tr/en/download/article-file/2207907
ER  -