TY  - JOUR
TT  - TÜRK BANKACILIK SEKTÖRÜNÜN 2001-2015 DÖNEMİ İÇİN CAMELS YÖNTEMİYLE PERFORMANS ANALİZİ (TURKISH BANKING SECTOR PERFORMANCE ANALYSIS BY CAMELS METHOD FOR 2001-2015 PERIOD)
AU  - Şimşek, Türker
AU  - Aslan, Emre
AU  - Şahin, Aziz
PY  - 2017
DA  - December
JF  - Bilgi Ekonomisi ve Yönetimi Dergisi
JO  - JKEM
PB  - İbrahim Güran YUMUŞAK
WT  - DergiPark
SN  - 1308-3937
SP  - 155
EP  - 167
VL  - 12
IS  - 2
KW  - CAMELS Analizi
KW  - Sermaye Yeterliliği
KW  - Türk Bankacılık Sektörü
N2  - ÖZETCamels performansanalizi modeli, özellikle ABD’de uzaktan denetimin önemli araçlarından biriolmakla birlikte, ülkemizin de aralarında bulunduğu birçok ülkede ulusaldenetim otoriteleri tarafından kullanılan değerlendirme sistemidir. Camelsanalizinde Sermaye yeterliliğini C, varlık kalitesini A, yönetim yeterliliğiniM, kazanç durumunu E, likiditeyi L temsil ederken, S piyasa risklerineduyarlılığı sembolize etmektedir.Uluslararası ekonomik birimlerce kabul gören Camels analizi yöntemiyleTürk bankacılık sektörünün 2001-2015 yılları arasındaki performansınıdeğerlendirmek ve bu dönemde yaşanılan iktisadi krizlerin sektör üzerindekietkisini görmek çalışmamızın temel amacını oluşturmaktadır. Yapılan analizneticesinde, kamu sermayeli mevduat bankalarının piyasa risklerine karşı dahaduyarlı oldukları belirlenmiş, özel sermayeli mevduat bankalarının ise karlılıkaçısından önde oldukları ortaya çıkmıştır. Yabancı sermayeli mevduatbankalarının ise likidite ve aktif kalitesi açısından diğer bankalara göre biradım önde oldukları gözlemlenmiştir.ABSTRACTTheCamels performance analysis model is an evaluation system used by nationalsupervisory authorities in many countries, including our country, as well asbeing one of the most important tools for remote control in the United States. Inthe analysis of Camels, capital adequacy is represented by C, asset quality A,management adequacy M, earnings status E, liquidity L, and S representssensitivity to market risks. The main aim of our study is to evaluate theperformance of the Turkish banking sector between 2001-2015 and to see theeffect of the economic crises experienced in this period on the banking sectorby using the Camels analysis method which is accepted as an internationaleconomic unit.Asa result of the analysis, it is determined that public deposit banks are moresensitive to market risks and private deposit banks are leading in terms ofprofitability. It is observed that foreign deposit banks are one step ahead ofother banks in terms of liquidity and asset quality.Key Words: CAMELSAnalysis, Capital Adequacy, Turkish Banking Sector
CR  - Cole, R. A., & Gunther, J. W. (1998). Predicting bank failures: A comparison of on-and off-site monitoring systems. Journal of Financial Services Research, 13(2), 103-117.
CR  - Çinko, M., & Avcı, E. (2008). CAMELS Derecelendirme Sistemi ve Türk Ticari Bankacılık Sektöründe Başarısızlık Tahmini. BDDK Bankacılık ve Finansal Piyasalar Dergisi, 2(2), 25-48.
CR  - Dash, M., & Das, A. (2009). A CAMELS analysis of the Indian banking industry.
CR  - Dincer, H., Gencer, G., Orhan, N., & Sahinbas, K. (2011). A performance evaluation of the Turkish banking sector after the global crisis via CAMELS ratios. Procedia-Social and Behavioral Sciences, 24, 1530-1545.
CR  - Feldman, R., & Schmidt, J. (1999). What are CAMELS and who should know?.
CR  - Gupta, P. K. (2014). An analysis of Indian public sector banks using CAMEL approach. IOSR Journal of Business and Management, 16(1), 94-102.
CR  - Hays, F. H., De Lurgio, S. A., & Gilbert, A. H. (2009). Efficiency ratios and community bank performance. Journal of Finance and Accountancy, 1(1), 1-15.
CR  - Kapucu, H., & Şiriner, İ. (2007). Kriz Sonrası Yabancı Sermaye Akımlarının Türk Bankacılık Sektöründeki Sermaye Yoğunlaşması Üzerine Etkisi (2000-2007). Marmara Üniversitesi Bankacılık ve Sigortacılık Yüksekokulu Uluslararası Finans Sempozyumu “Finans Sektöründe Yabancı Sermaye”, 14, 163-182.
CR  - Kaya, Y. T. (2001). Türk bankacılık sektöründe Camels analizi. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu MSPD Çalışma Raporu, (2001/6).
CR  - Mitrică, E., Moga, L., & Stănculescu, A. (2010). Risk Analysis of the Romanian Banking System–an Aggregated Balance Sheet Approach.
CR  - Nurazi, R., & Evans, M. (2005). An Indonesian study of the use of CAMEL (S) ratios as predictors of bank failure. Journal of Economic and Social Policy, 10(1), 6.
CR  - Roman, A., & Şargu, A. C. (2013). Analysing the financial soundness of the commercial banks in Romania: an approach based on the Camels framework. Procedia economics and finance, 6, 703-712.
CR  - Rozzani, N., & Rahman, R. A. (2013). Camels and performance evaluation of banks in Malaysia: conventional versus Islamic. Journal of Islamic Finance and Business Research, 2(1), 36-45.
CR  - Sakarya, Ş. (2010). Camels Derecelendirme Sistemine Göre İMKB'deki Yerli ve Yabancı Sermayeli Bankaların Karşılaştırmalı Analizi. Akademik Araştırmalar ve Çalışmalar Dergisi (AKAD).
CR  - Sarker, A. A. (2008). CAMELS Rating System in the Context of Islamic Banking: A Proposed ‘S’ for Shariah Framework. Islami Bank Training & Research Academy.
CR  - Şen, A., & Solak, S. (2011). Ticari bankacılık sektörünün Camels analizi: Türkiye örneği. Finans Politik & Ekonomik Yorumlar Dergisi, 48 (554), 51-65.
CR  - Wirnkar, A. D., & Tanko, M. (2008). Camels and banks performance evaluation: The way forward. Available at SSRN 1150968.
UR  - https://dergipark.org.tr/en/pub/beyder/issue//316154
L1  - https://dergipark.org.tr/en/download/article-file/387678
ER  -