TY  - JOUR
T1  - Katılım Bankalarının Performanslarının AHP ve GIA Tekniklerinden Oluşan Bütünleşik Bir Sistem ile Değerlendirilmesi: Türkiye Örneği
TT  - Assessment the Performance of participation banks with an integrated AHP-GRA Technique: The case of Turkey
AU  - Ayrıçay, Yücel
AU  - Özçalıcı, Mehmet
AU  - Bolat, İsmet
PY  - 2017
DA  - December
DO  - 10.5505/pjess.2017.29290
JF  - Pamukkale Journal of Eurasian Socioeconomic Studies
JO  - pjess
PB  - Pamukkale University
WT  - DergiPark
SN  - 2148-8703
SP  - 54
EP  - 69
VL  - 4
IS  - 2
LA  - tr
AB  - Katılım Bankacılığı, geleneksel bankacılığa alternatifolarak faizsiz çalışan kurumlardır. Türkiye’de katılımbankalarının genel bankacılık sektörü içindeki büyüklüğü%5 civarındadır. Çalışan personel sayısı ve şube sayısıda göz önünde bulundurulduğunda, katılımbankalarının performansının incelenmesinin önemiortaya çıkmaktadır. Çalışmada Türkiye’de faaliyetgösteren katılım bankalarının 2016 yılı dördüncü dönembilanço ve gelir tablosu kalemlerinden yola çıkmaksuretiyle hesaplanan 10 adet oran (kriter) kullanılmıştır.Kriterlerin birbirlerine göre ağrılıkları Analitik HiyerarşiProsesi (AHP) ile belirlenmiştir. Az sayıda veri ilekarara varılmasını mümkün kılan Gri İlişkisel Analiz(GİA) ise katılım bankalarını performanslarına göresıralamak için kullanılmıştır. Sonuçta, incelenen dönemiçin sıralama: Vakıf Katılım, Kuveyt Türk, ZiraatKatılım, Türkiye Finans ve Albaraka Türk olmuştur.Sonuç olarak, Katılım bankalarının 2016 yılı itibariylegenel durumu ve performans değerlendirmesigerçekleştirilmiştir.
KW  - Katılım bankaları
KW  - Finansal performans
KW  - Analitik hiyerarşi süreci
KW  - Gri ilişkisel analiz
N2  - Participation Banks are interest-free institions and theyare alternative to traditional banking. The share ofparticipation banks in the general banking sector inTurkey is around 5%. When the number of employeesand number of branches are taken into account, theimportance of appraising the performance of theParticipation Banks arises. In this study, 10 ratioscalculated from the financial statement items of theparticipation banks. The weightings of the criterionsaccording to each other were determined by theAnalytical Hierarchy Process (AHP). Moreover, GreyRelational Analysis (GRA), which makes it possible tomake a decision with inadequate data, was used to rankthe performance of the paritipation banks. As a result,the ranking fort he period under review was: VakıfKatılım, Kuveyt Turk, Ziraat Katılım, Türkiye Finansand Albaraka Turk. As a result, the overall status andperformance appraisal of the participation banks by 2016has been realized.
CR  - Abduh, M., & Azmi, O. (2012). Islamic-Bank Selection Criteria in Malaysia: An AHP Approach. Business Intelligence Journal, (5), 271-281.
CR  - Akkaya, C. G., ve Demireli, E. (2010). Analitik Hiyerarşi Süreciyle Kredi Derecelendirme Analizi Üzerine Bir Model Önerisi. Ç. Ü. Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi, 19(1), 319-335.
CR  - Albayrak, E.Y. ve Erkut, H. (2005). Banka Performans Değerlendirmede Analitik Süreç Yaklaşımı. İTÜ Dergisi, 4(6), 47-58.
CR  - Alpay, M. G. ve Sakınç, İ. (2017). Türk Bankacılık Sektörünün Yeniden Yapılandırma Öncesi ve Sonrası Gri İlişkisel Analiz İle Finansal Performans Analizi. Ömer Halisdemir Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi Dergisi, 10(2), 49-61.
CR  - Altan, M. ve Candoğan, M.A. (2014). Bankaların Finansal Performanslarının Değerlemesinde Geleneksel ve Gri İlişki Analizi: Katılım Bankalarında Karşılaştırmalı Bir Uygulama. Selçuk Üniversitesi, Sosyal ve Ekonomik Araştırmalar Dergisi, (27), 374-396.
CR  - Altıntaş, M. A. (2006). Bankacılıkta Risk Yönetimi ve Sermaye Yeterliliği, Ankara: Turhan Kitabevi.
CR  - Ayrıçay, Y., Özçalıcı, M. ve Kaya, M. (2013). Gri İlişkisel Analizin Finansal Kıyaslama Aracı Olarak Kullanılması: İMKB-30 Endeksindeki Finansal Olmayan Firmalar Üzerine Bir Uygulama. Kahramanmaraş Sosyal Bilimler Dergisi, 10(1), 219-238.
CR  - Basel Committee on Banking Supervision (2008), Principles for Sound Liquidity Risk Management and Supervision, Bank for International Settlements Press and Communications, Basel.
CR  - Bozdoğan, T., Akyüz, Y. ve Hantekin, E. (2013).Analitik Hiyerarşi Süreciyle Mali Performansın Değerlendirilmesi: Bankacılık Sektöründe Bir Uygulama. Finans, Politik ve Ekonomik Yorumlar Dergisi, 50(575), 71-83.
CR  - Bumin, M. (2009). “Türk Bankacılık Sektörünün Karlılık Analizi: 2002-2008”, Maliye Finans Yazıları, 23(4), 30-60.
CR  - Chen, Y. & Chen, H. (2009). Study of priority assessment of multiple mechanical product projects based on AHP and GRA. Technology and Innovation Conference, Xian, China,12-14 Ekim, 2009.
CR  - Çetin, A. C. ve Bıtırak, İ. A. (2010). Banka Karlılık Performansının analitik hiyerarşi süreci ile değerlendirilmesi: Ticari bankalar ile Katılım bankalarında bir uygulama. Alanya İşletme Fakültesi Dergisi, 2(2), 75-92.
CR  - Deng, J. (1989). Introduction to Grey System Theory. The Journal of Grey System, 1,1-24.
CR  - Doğan, M. (2013). Gri İlişkisel Analiz Yöntemi İle Banka Performansının Ölçülmesi: Türkiye Örneği. Ege Akademik Bakış: Ekonomi, İşletme, Uluslararası İlişkiler ve Siyaset Bilimi Dergisi, 13(2), 215-225.
CR  - Ecer, F. (2013). Türkiye’deki Özel Bankaların Finansal Performanslarının Karşılaştırılması: 2008-2011. AİBÜ Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi, 13(2), 171-189.
CR  - Girginel, N. (2008). Ticari Kredi taleplerinin Değerlendirmesine Çok Kriterli Yaklaşım: Özel ve Devlet Bankası Karşılaştırması. Muhasebe ve Finansman Dergisi, (37), 132-142.
CR  - Hanif, M., Tariq, M. Tahir, A., & Momeneen, W. (2012). Comparative Performance Study of Conventional and Islamic Banking in Pakistan. International Research Journal of Finance and Economics, (83), 62-72.
CR  - Hassan, M. K., & Bashir, A. H. M. (2005). Determinants of Islamic Banking Profitability. Islamic Perspectives on Wealth Creation, Editors: Munawar Iqbal and Rodney Wilson, Edinburgh University Press, 118-141.
CR  - Usman, A., & Khan, K. M. (2012). Evaluating the Financial Performance ofIslamic and Conventional Banks of Pakistan: A Comparative Analysis. International Journal of Business and Social Science, (3), 253-257.
CR  - Liu, C., Tian, S., & Liu, J. (2014). Assessment for Safety Capability of Mine Team Leader Based on AHP and GRA. Applied Mechanics and Materials, 522(524), 1452-1456.
CR  - Liu, W. (2009). A Electronic Commerce risk evaluation method based on AHP and GRA. 1st International Conference on Information Science and Engineering. Nanjing, China, 26-28 Aralık, 2009.
CR  - Uçkun, N. ve Girginer, N. (2011). Türkiye’deki Kamu ve Özel Bankaların Performanslarının Gir İlişki Analizi ile İncelenmesi. Akdeniz İ.İ.B.F. Dergisi, (21), 46-66.
CR  - Özçalıcı, M., Bumin, M. ve Ayrıçay, Y. (2015). Forecasting the Rankings of Banks by Return on Assets in Turkish Banking Sector with Topsis, Fuzzy Topsis and Grey Relational Analysis Techniques. Global Journal for Research Analysis, 4(12), 77-79.
CR  - Özçelik, F. ve Öztürk, B. A. (2014). Evaluation of Banks: Sustainability Performance in Turkey with Grey Relational Analysis, Mufad Journal, (63), 189-210.
CR  - Resmi Gazete, “Bankaların Sermaye Yeterliliğinin Ölçülmesine ve Değerlendirmesine İlişkin Yönetmelik”, http://www.resmigazete.gov.tr/eskiler/2012/06/20120628-16.htm, Erişim: 16.09.2017
CR  - Saaty, T. L., & Vargas, L. G. (2012). Models, Methods, Concepts & Applications of the Analytic Hierarchy Process. Springer Science and Business, Pittsburgh
CR  - Saaty, T. L. (1977). A Scaling Method for Priorities in Hierarchical Structures. Journal of Mathematical Psychology. 15(3), 234-281.
CR  - Sakınç, S. Ö. (2013). Performance Measurment of State-Owned Banks in Turkish Banking Sector with Grey Relational Analysis Method. ISES, 13th İnternational Academic Conferance, Antibes, France, 15-18 Eylül, 2014
CR  - Sandeep, M., Kumanan, S., & Vinodh, S. (2011). Supplier selection using combined AHP and GRA for a pump manufacturing industry. International Journal of Logistics Systems and Management, 10(1), 40-52.
CR  - Sun, S., Zhou, S., & Zhao, X. (2013). Analysis of Construction contractor selection and evaluation based on AHP and GRA. International Conference on Construction and Real Estate Management. Karlsruhe, Almanya, 10-11 Ekim, 2013.
CR  - Şişman, B. ve Doğan, M. (2016). Türk Bankalarının Finansal Performanslarının Bulanık AHP ve Bulanık Moora Yöntemleri İle Değerlendirilmesi. Yönetim ve Ekonomi Dergisi, 23(2), 353-371.
CR  - Tabash, I. M. (2017). Critical challenges affecting Islamic banking growth in India using Analytical Hierarchy Process (AHP). Banks and Bank Systems (open-access), 12(3), 27-34.
CR  - Tsai, H. Y., Huang, B. H., & Wang, A. S. (2008). Combining AHP and GRA Model for Evaluation Property-Liability Insurance Companies to Rank. The Journal of Grey System, (1), 65-78.
CR  - Tunay, B. K. ve Akhisar, İ. (2015). Performance Evaluation and Ranking of Turkish Private Banks Using AHP and Topsis. Management International Conferance, Portoroz, Slovenia, 28-30 May, 2015.
CR  - Tzeng, G. H. & Huang, J. J. (2011). Multiple Attribute Decision Making: Methods and Applications. CRC Press, New York.
CR  - Wang, B. T., Sheu, T. W., Liang, J. C., Tzeng, J. W., & Nagai, M. (2012). Optimal Method for Choosing an English Coursebook by Using GRA and AHP. International Symposium on System Integration, Fukuoka, Japan.
CR  - Wu, C. R., Lin, C. T., & Lin, Y. F. (2009). Financial holding company in Bancassurance alliance models is preferable? Applying AHP and GRA. Journal of Statistics and Management Systems, 12(1), 13-27.
CR  - Türkiye Katılım Bankaları Birliği, www.tkbb.org.tr, Erişim Tarihi: 01/08/2017
UR  - https://doi.org/10.5505/pjess.2017.29290
L1  - https://dergipark.org.tr/en/download/article-file/437878
ER  -