@article{article_548187, title={Amerika Birleşik Devletleri’nde Yabancı Banka Uyum Sorunları: Yazılı Anlaşmalar Üzerine Bir İçerik Analizi}, journal={Bankacılık ve Finansal Araştırmalar Dergisi}, volume={6}, pages={10–29}, year={2019}, author={Çelik, Mustafa and Tekşen, Ömer}, keywords={ABD Bankacılık Sektörü,Düzenleyici Otoriteleri,Yazılı Anlaşmalar,İçerik Analizi,Banka Düzenlemesi}, abstract={<p class="MsoNormal" style="text-indent:0cm;"> <i> <span style="font-size:10pt;">Bu çalışmanın
amacı, Amerika Birleşik Devletleri’nde (ABD) yabancı bankaların faaliyetleri
üzerinde etkili olan yasal ve düzenleyici çevreyi ortaya koymak ve bu
bankaların karşılaştığı yaptırım türleri üzerinden bu sektörde faaliyet
gösteren bankalara uyum sürecinde yol gösterici bir çerçeve oluşturmaktır. Bu
kapsamda çalışmada ABD bankacılık sektörü düzenleyicilerine ve uygulanmakta
olan yaptırımlara yer verilmiş ve Amerika Birleşik Devletleri Merkez
Bankası’nın (FED) 2009-2018 yılları arasında yabancı bankalarla yaptığı yazılı
anlaşmalar (written agreements) üzerinden içerik analizine gidilmiştir. Analiz,
ABD düzenleyicilerinin, yabancı bankalardan özellikle terörün finansmanı, kara
paranın aklanması ve işlem kaynağının zor tespiti gibi sorunlara yönelik
politika ve uygulama taleplerinin bulunduğunu ortaya koymaktadır. Çalışma
sonucuna göre ABD’de faaliyet gösteren bankalar, gelişmiş bilgi teknolojileri
ile desteklenmiş bir biçimde bankacılık işlemleri ve müşteriler için istihbarat
toplama sistemleri oluşturmalı, her bir işlemi potansiyel risk düzeyine göre irdelemeli
ve istihbarat ve risk değerlendirme sistemini sürekli olarak değerlendirip
güncellemelidir. </span> </i> </p> <p> <i> </i> </p> <i> </i>}, number={2}, publisher={Ankara Hacı Bayram Veli Üniversitesi}