TY  - JOUR
T1  - TÜRKİYE’DEKİ ÖZEL SERMAYELİ MEVDUAT BANKALARI İLE KATILIM BANKALARININ AKTİF KALİTESİ VE KÂRLILIK ORANLARININ KARŞILAŞTIRILMASI ÜZERİNE BİR ARAŞTIRMA
TT  - A Research in Turkey of Private Capital Deposit Banks with Participation Banks on Asset Quality and Profitability Ratios
AU  - Ertürkmen, Gülferah
AU  - Bolat, İsmet
PY  - 2020
DA  - January
Y2  - 2020
DO  - 10.33723/rs.671677
JF  - R&S - Research Studies Anatolia Journal
PB  - Arif YILDIZ
WT  - DergiPark
SN  - 2630-6441
SP  - 19
EP  - 36
VL  - 3
IS  - 1
LA  - tr
AB  - Bu araştırmanın amacı, Türkiye’deki katılım bankaları ile özel sermayeli mevduat bankalarının aktif kalitesi ile kârlılık oranları açısından etkinliklerinin araştırılmasıdır. Araştırmaya konu olan veriler Türkiye Bankalar Birliği (TBB) ve Türkiye Katılım Bankaları Birliği (TKBB) veri setine kayıtlı, 3 katılım bankası ve 9 özel sermayeli mevduat bankasından elde edilmiştir. Elde edilen veriler Veri Zarflama Analizi (VZA), Malmquist toplam faktör verimlilik endeksi ve süper etkinlik analiz teknikleri ile değerlendirilmiştir. Yapılan etkinlik analizi ve verimlilik endeksi sonuçları şu şekildedir: katılım bankalarının hiçbiri ortalama değer bazında Malmquist endeksine göre yeterli etkinliği yakalayamamıştır. Özel sermayeli mevduat bankalarından ise sadece bir banka endeks değerine göre etkin çıkmıştır. İncelenen bankaların BCC-I etkinlik sonuçlarına göre, analize dâhil edilen katılım bankalarının incelenen yıllarda etkinlik skoruna ulaştıkları yıl sayısı, etkinlik skoruna ulaşamadıkları yıl sayısından fazladır. Özel sermayeli mevduat bankalarının çoğunluğunun incelenen yıllarda yeterli etkinlik skoruna ulaşamadıkları gözlemlenmiştir.
KW  - Katılım Bankaları
KW  - Özel Sermayeli Mevduat Bankaları
KW  - Veri Zarflama Analizi (VZA)
KW  - Malmquist İndex
KW  - Süper Etkinlik
N2  - Thepurpose of this research is private capital deposit banks with theparticipation banks in Turkey investigate the effectiveness in terms ofprofitability ratios and asset quality of banks. Data is subject to the BanksAssociation of Turkey (TBB) and the Participation Banks Association of Turkey(TKBB) registered in the data set were obtained from 3 participation bank and 9private capital deposit banks. The data were evaluated with Data EnvelopmentAnalysis (DEA), Malmquist total factor productivity index and super efficiencyanalysis techniques. The results of the efficiency analysis and productivityindex are as follows: none of the participation banks has achieved sufficientefficiency according to the Malmquist index on average value basis. On theother hand, only one bank from private capital deposit banks was effectiveaccording to the index value. According to the BCC-I activity results of theexamined banks, the number of years in which the participation banks includedin the analysis reached the activity score in the examined years is more thanthe number of years in which they did not reach the activity score. It has beenobserved that the majority of private deposit banks have not achievedsufficient efficiency score in the examined years.
CR  - Ahmad, S. & Abdulrahman, A. (2012). “The Efficiency of Islamic and Conventional Commercial 	Banks 	in Malaysia”, International Journal of Islamic and Middle Eastern Finance and 	Management, 5(3):241-263.
CR  - Algahtanı, F.; Mayes, D. G. & Brown, K. (2017). “Islamic Bank Efficiency Compared to 	Conventional 	Banks During the Global Crisis in the GCC region”, Journal of International 	Financial Markets, Institutions & Money, 2017(51):58-74.
CR  - Arabacı, H. (2018). ‘’Türkiye’de Bankacılık Sektörünün Gelişimi (2000-2016)’’, Meriç Uluslararası 	Sosyal ve Stratejik Dergisi, 2(3):25-42.
CR  - Arslan, R. & Hotamışlı, M. (2007). “Türk Bankacılık Sisteminde Kurumsal Çevrenin Bankaların 	Yapı ve Uygulamaları Üzerinde Oluşturduğu Teşvik ve Kısıtlamalar”, Yönetim ve Ekonomi 	Dergisi, 14(1):196-208.
CR  - Atukalp, M. E. (2018). “Özel Sermayeli Mevduat Bankalarının Finansal Performanslarının 	İncelenmesi: Türkiye Örneği”, Global Journal of Economics and Business Studies, 7(14):38-52.
CR  - BANIXA, Frontier Analyst Data Envelopment Analysis software, How Data Envelopment Analysis 	Works,https://banxia.com/frontier/resources/how-data-envelopment-analysis-works/, 	adresinden 22.12.2019 tarihinde edinilmiştir.
CR  - Büyükakın, F. & Kapkara, S. (2016). “Katılım Bankalarının Veri Zarflama Yöntemi İle Verimlilik Ve 	Etkinlik Analizi Üzerine Bir Değerlendirme (2010-2015) Dönemi”, Uluslararası Yönetim, 	Ekonomi ve Politika Kongresi Bildiriler Kitabı, ICOMEP 2016, 493-515. İstanbul.
CR  - Doğan, M. (2013). “Katılım ve Geleneksel Bankaların Finansal Performanslarının Karşılaştırılması: 	Türkiye Örneği”, Muhasebe ve Finansman Dergisi, Nisan/2013:175-188.
https://www.bankalar.org/ozel-sermayeli-bankalar/, adresinden 01.01.2020 tarihinde edinilmiştir.
CR  - Johnes, J.; Izzeldin, M. & Pappas V. (2012). “A Comparison of Performance of Islamic and 	Conventional 	Banks 2004 to 2009”, Journal of Economic Behavior & Organization, 	103(1):93-117.
CR  - Ersoy, N. (2018).  “Banka Etkinliklerinin Veri Zarflama Analizi İle Değerlendirilmesi”, Finans 	Ekonomi ve Sosyal Araştırmalar Dergisi (FESA), 3(2), 478-487.
CR  - Ftiti, Z.; Nafti, O. & Sreiri, S. (2013). “Efficiency Of Islamic Banks During Subprime Crisis: Evidence Of 	GCC Countries”, 2013 The Journal of Applied Business Research, 29(1):285-304.
CR  - Hazıroğlu, T. (2016). “Türkiye’de Katılım Bankacılığı Fikrinin Doğuşu ve Kavramsal Önemi”, İslam 	Ekonomisi ve Finansı Dergisi, 2(1):119-132.
CR  - Huguenin, J.M. (2012). “Data Envelopment Analysis (DEA) A pedagogical guide for decision makers in the public sector”, IHDEAP, Chair of Public finance, 276(2012), 
https://serval.unil.ch/resource/serval:BIB_0FC432348A97.P001/RE, adresinden 22.12.2019 tarihinde 	edinilmiştir.
CR  - Karaca, K. K.; Ekşi, İ. H. & Altemur, N. (2019). “Türkiye’deki Katılım Bankalarının Etkinlik Analizi”, Gümüşhane Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Elektronik Dergisi, 10(2):280-290.
CR  - Lorcu, F. (2010). “Malmquist Toplam Faktör Verimlilik Endeksi: Türk Otomotiv Sanayi 	Uygulaması”, 	İstanbul Üniversitesi İşletme Fakültesi Dergisi, 39(2):276-289.
CR  - Özden, Ü. H. (2008). “Veri Zarflama Analizi (VZA) ile Türkiye’deki Vakıf Üniversitelerinin 	Etkinliğinin 	Ölçülmesi”, Istanbul University Journal of the School of Business 	Administration, 37(2):167-185.
CR  - Öztürk, D.; Canbaz, M. F. & Gür, M. (2017).  “Katılım Bankaları ile Mevduat Bankalarının 2009-	2016 	Yılları Etkinliklerinin Vza İle Karşılaştırılması”, Sosyal ve Beşeri Bilimler 	Araştırmaları Bildiriler Kitabı, INES 2017, 328-337, Antalya.
CR  - Paço, L. C. & Perez, J. M. (2013).  “The use of DEA (Data Envelopment Analysis) Methodology to 	Evaluate the Impact of ICT on Productivity in the Hotel Sector”, 	https://journals.openedition.org/viatourism/1005 adresinden 20.12.2019 tarihinde 	edinilmiştir
CR  - Saeed, S.; Ali, F.; Adeeb, B. & Hamid, M. (2013). “Examining Efficiency of Islamic and 	Conventional 	Banks in Pakistan: Using Data Envelopment Analysis”, Global Journal of 	Management and Business Research, 13(10):25-34.
CR  - Seiford, M.L. & Tone, K. (2007). “The CCR Model and Production Correspondence”  	https://www.researchgate.net/publication/319518317,adresinden 20.12.2019 tarihinde 	edinilmiştir.
CR  - Sucu, Ö. (2019). “Katılım Bankaları İle Mevduat Bankalarının Finansal Performansı Üzerinde Etkili 	Olan Faktörlerin Belirlenmesi: Türk Bankacılık Sektörü Üzerine Bir Araştırma”, Yüksek 	Lisans Tezi, İstanbul Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü, İstanbul.
CR  - Sufian, F. (2007). “The Efficiency of Islamic Banking Industry in Malaysia: Foreign vs Domestic 	Banks”, Humanomics, 23(3):174-192.
TBB, Türkiye Bankalar Birliği, www.tbb.org.tr., 20.12.2019
CR  - TKBB, Türkiye Katılım Bankaları Birliği, www.tkbb.org.tr/veri-seti. 20.12.2019
CR  - Tone, K. (2004). “Malmquist Productivity Index”, Handbook on Data Envelopment Analysis, 	National Graduate Institute for Policy Studies, Chapter 8:203-227.
CR  - Vincova, K. (2005). “Using Dea Models to Measure Efficiency”, BIATEC, Narodna Banka 	Slovenska, BIATEC, 2005(8):24-28.
CR  - Yaşa, A. (2008). “Bankacılık Sektöründe Etkinlik Ve Veri Zarflama Analizi Yöntemi İle Ölçülmesi”, 	Yüksek Lisans Tezi, Ankara Üniversitesi, Sosyal Bilimler Enstitüsü, Ankara.
CR  - Yue, P. (1992). “Data Envelopment Analysis and Commercial Bank Performance: A Primer with 	Applications to Missouri Banks”. Federal Reserve Bank of St Louis Review, 74(1): 31-45.
CR  - Yurttadur, M. & Demirbaş, H. (2017). “Türkiye’de Bulunan Katılım Bankaları ve Özel Sermayeli 	Mevduat Bankalarının Finansal Performanslarının Karşılaştırılması”, İGÜ Sosyal Bilimler 	Dergisi, 4(2):89-117.
UR  - https://doi.org/10.33723/rs.671677
L1  - https://dergipark.org.tr/tr/download/article-file/953347
ER  -