Data Sharing within the Scope of The Monitoring Terrorist Finance Tracking Programme: SWIFT Network Security and Use of Personal Data

Year 2021, , 157 - 174, 29.12.2021

Utkuhan Yıldırım

https://doi.org/10.28956/gbd.1007953

Abstract

Keywords

Terrorist Finance Tracking Programme, Swift, Use of Personal Data, Data Security, European Union, Terrorist Finance Tracking Programme, Swift, Use of Personal Data, Data Security, European Union, US, TFTP

Terörizmin Finansmanı Takip Programı Kapsamında Veri Paylaşımı: SWIFT Ağı Güvenliği ve Kişisel Verilerin Kullanılması

Abstract

Tüm dünyanın dijitalleşmesi ve küreselleşmesi ile beraber, bankacılık sektörü de bu gelişmelerden doğrudan etkilenen sektörlerden biri olmuştur. Dijitalleşme, teknolojik araçların bankacılık sektörünün vazgeçilmez bir parçası haline gelmesini sağlarken, küreselleşmeyse uluslararası ticaretin ve işbirliklerinin gelişmesini sağlamıştır. Bu gelişmelerin başında uluslararası para transferlerinde bir veri mesajlaşma ağı olan SWIFT sistemi gelmektedir. 1973’te, yani kuruluşu itibariyle birkaç bankanın kendi aralarında veri mesajlaşmasını sağlayan, şirket işlevli bir kooperatif olan SWIFT, zamanla bu alanda doğan ihtiyaçtan dolayı çalışma alanını genişletmiş, günümüzde uluslararası para transferleri işlemlerinin vazgeçilmez bir parçası haline gelmiştir. SWIFT şirketinin yaptığı uluslararası mesajlaşma işlemleri, günümüzde SWIFT ağında işlem yapılması olarak ifade edilmektedir. 2021’de 10.000 ‘den fazla kullanıcının her gün 42 milyondan fazla işleminin başarıyla yapılmasını sağlayan SWIFT ağı, büyük bir veri akışını yönetmektedir.

2006 yılında The New York Times’ın ortaya çıkardığı bilgilere göre SWIFT ağından, Amerika Birleşik Devletleri Hazine Bakanlığı’nın isteği üzerine, 11 Eylül sonrası terörün finansmanı üzerinden bir iz bulmak adına Belçikalı şirketten mahkeme celpleri aracılığıyla veri talebinde bulunulmuştur. ABD’den yapılan açıklamalara göre, bu verilerin sağlanması terör olaylarının finansmanıyla ilgili birçok problemin çözümünü sağlamıştır. Avrupa Birliği ülkeleriyse bu gelişmeyi terör finansmanına müdahale edilmesinin haricinde, kişisel verilerin gizliliğini tehlikeye atan bir durum olarak görmüş ve yapılan ihlalleri göz önünde bulundurarak endişelerini açıkça dile getirmiştir. 2010’da Terörizmin Finansmanını Takip Programı (TFTP), ABD ve AB arasında imzalanan antlaşma ile resmiyet kazanmış, anlaşmayla veriler sadece terör finansmanı ile ilgili konularda birçok güvenlik önlemiyle beraber paylaşılmaya müsait hale getirilmiştir. Günümüzde halen AB-ABD arasında kişisel veriler üzerine tartışılmalar sürmekte, taraf oldukları Terörizm Finansmanını Takip Programı kapsamında iş birliğine devam edilmektedir. Çalışmada TFTP kapsamında SWIFT verilerinin akışı incelenmiş, kişisel verilerin korunmasıyla ilgili dile getirilen endişeler aktarılmıştır. Ayrıca ülkelerin çıkar odaklı davranışlar sergilemesi halinde TFTP kapsamında elde edilen SWIFT verilerinin istismar edilebileceği ihtimali üzerinde durulmuştur. Kara para aklamanın önüne geçmek adına yapılan çalışmaların da, TFTP kapsamında yorumlanabileceğine ve buradan da bir istismar hali doğabileceğine de değinilmiştir. Bu istismar ihtimallerine karşı bazı çözüm önerilerinde de bulunularak çalışma sonlandırılmıştır.

Keywords

Terörizmin Finansmanını Takip Programı, Swift, Kişisel Verilerin Kullanılması, Veri Güvenliği, Avrupa Birliği, ABD, TFTP

References

• "Rusya’nın “alternatif SWIFT” sistemi. (2019). Erişim Adresi: https://www.turkrus.com/791521-rusyanin-alternatif-swift-sistemi-xh.aspx
• BAKİRTAŞ, Tahsin., -USTAÖMER, Kübra. (2019). "Türkiye ’ nin Bankacılık Sektöründe Dijitalleşme Olgusu". Ekonomi, İşletme ve Yönetim Dergisi, 3(1), 1–24. https://doi.org/2602-4195
• BARBAK, Ahmet. (2016). "Devletlerin Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Politikalarının Oluşumu : Küresel Yönetişim ve Mali Eylem Görev Gücü Etkisi". Dokuz Eylül Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Dergisi, 31(2), 147–177.
• COUNCİL OF EUROPEAN. Processing and protection of personal data subpoenaed by the Treasury Department from the US based operation centre of the Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT) (No. 11291/2/07 REV 2 (Presse 157)). (2007). Erişim Adresi: http://register.consilium.europa.eu/pdf/en/07/st11/st11291-re02.en07.pdf
• ÇAKIR, Alparslan. (2006). "Bankacılıkta Operasyonel Risklerin Etkin Yönetiminde Risk Bazlı Müşterini Tanı İlkelerinin Önemi". Bankacılar Dergisi, 56, 40–50.
• EUROPEAN PARLİAMENT. (2013). MEPs call for suspension of EU-US bank data deal in response to NSA snooping. Erişim Adresi: https://www.europarl.europa.eu/news/en/press-room/20131021IPR22725/meps-call-for-suspension-of-eu-us-bank-data-deal-in-response-to-nsa-snooping
• FANTASTİCO. (2013). NSA Documents Show United States Spied Brazilian Oil Giant. Erişim Adresi: http://g1.globo.com/fantastico/noticia/2013/09/nsa-documents-show-united-states-spied-brazilian-oil-giant.html
• GÜR, İkbal. (2009). Kişisel Verilerin Korunması Hususunda Ab İle Abd Arasında Çıkan Uyuşmazlıklar Ve Çözüm Yolları. Yüksek Lisans Tezi. Ankara: Ankara Üniversitesi.
• KLEİN, Adam. (2020). How the US and Europe quietly share data to prevent terrorist attacks. Erişim Adresi: https://thehill.com/blogs/congress-blog/homeland-security/531152-how-the-us-and-europe-quietly-share-data-to-prevent
• KUZU, Yasemin. (2003). Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası’nda Uluslararası Elektronik Finansal İletişim ve Yurdışı Ödeme Sistemleri ile İlişkiler. Uzmanlık Yeterlilik Tezi. Ankara:Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası.
• LİCHTBLAU, Eric., & RİSEN, James. (2006). Bank Data Is Sifted by U.S. in Secret to Block Terror. Erişim Adresi: https://www.nytimes.com/2006/06/23/washington/23intel.html LL.M., Cornelia Riehle. (2020). Compliance with Terrorist Finance Tracking Programme Agreement. Erişim Adresi: https://eucrim.eu/news/compliance-terrorist-finance-tracking-programme-agreement/
• PRADA, Paulo., & LEVİNE, Asher. (2013). U.S. tapped into networks of Google, Petrobras, others: report.Erişim Adresi: https://www.reuters.com/article/us-usa-security-snowden-petrobras-idUSBRE9870AD20130909
• RAPOZA, Kenneth. (2015). Russia To Retaliate If Bank’s Given SWIFT Kick. Erişim Adresi: https://www.forbes.com/sites/kenrapoza/2015/01/27/russia-to-retaliate-if-banks-given-swift-kick/?sh=59e91c76652e
• ŞAHİN, Bayram. (2010). "Karapara ve Karaparanın Aklanmasına İlişkin Ulusal-Uluslar Arası Düzenlemeler". Trakya Üniversitesi Sosyal Bilimler Dergisi, 12(2), 152–173.
• SERVENT, Ariadna Ripoll., & MACKENZİE, Alex. (2011). "Is the EP Still a Data Protection Champion? The Case of SWIFT". Perspectives on European Politics and Society, 12(4), 390–406. https://doi.org/10.1080/15705854.2011.622957
• SWIFT. (2016). SWIFT and the Fight Against Illicit Financial Activity. Erişim Adresi: https://www.swift.com/swift-resource/21476/download?language=en
• SWIFT. (2021a). A secure, global platform for sharing KYC data. Erişim Adresi: https://www.swift.com/our-solutions/compliance-and-shared-services/financial-crime-compliance/kyc-registry#:~:text=The KYC Registry is a,data from their correspondent banks.
• SWIFT. (2021b). Monthly FIN traffic evolution.Erişim Adresi: https://www.swift.com/about-us/swift-fin-traffic-figures
• TALAY, Işılay.- Bayram, Orkun. (2020). "Küresel Tedarik Zinciri Ve Uluslararası Ticaret Yönetiminde Verimli Ödeme Sistemi Seçimi". Atatürk Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Dergisi, 34(3), 945–972. https://doi.org/10.16951/atauniiibd.704616
• TERRORİST FİNANCE TRACKİNG PROGRAM. (2010). Erişim Adresi: https://www.treasury.gov/resource-center/terrorist-illicit-finance/Terrorist-Finance-Tracking/Documents/Final Updated TFTP Brochure %288-5-11%29.pdf
• ÜSTÜN, Oktay. (2005). "Mali Eylem Görev Gücü ’nün ( FATF ) Dokuz Özel Tavsiyesi". Bankacılar Dergisi, 52, 10–27. Erişim Adresi: https://www.tbb.org.tr/Dosyalar/Arastirma_ve_Raporlar/FATF_Mart2005.pdf
• ÜSTÜN, Oktay. (2006). "Karapara Aklama ve Terörizmin Finansmanını Önleme Standartlarını Değerlendirme Metodolojisinde Finansal Kuruluşların Yükümlülükleri". Bankacılar Dergisi, 56, 51–68. Erişim Adresi: https://www.tbb.org.tr/Dosyalar/Arastirma_ve_Raporlar/karapara_aklama.pdf
• ÜSTÜN, Oktay. (2008). "Karapara Aklama ve Terörün Finansmanı ile Mücadelede Uluslararası Girişimler ve Araçlara Toplu Bakış". Bankacılar Dergisi, 65, 19–36. Erişim Adresi: https://www.tbb.org.tr/Dosyalar/Arastirma_ve_Raporlar/karapara_aklama_ve_terorun_finansmani_ile_mucadele.pdf
• WAKEFİELD, Jane. (2019). Russia “successfully tests” its unplugged internet. Erişim Adresi: https://www.bbc.com/news/technology-50902496
• YILMAZCAN, Dilek. (1998). "Kara Para Aklama ve Uluslararası Mali Sistem". Öneri Dergisi, 2(9), 61–68. https://doi.org/https://doi.org/10.14783/maruoneri.680659