Finansal Kriz Ortamlarında Sermaye Yapısının Bankaların Finansal Performanslarına Etkileri

Bener Güngör; Murat Dilmaç

doi:10.25095/mufad.673717

Finansal Kriz Ortamlarında Sermaye Yapısının Bankaların Finansal Performanslarına Etkileri

Abstract

Bu çalışmada 2008 küresel krizin ülkemizde etkisinin belirgin bir şekilde hissedildiği dönemde bankacılık sektöründe faaliyet gösteren ticari bankaların finansal performansları ile sermaye yapıları arasındaki ilişki incelenmiştir. Çalışmanın amacı, kriz ortamlarında bankaların sermaye yapılarının, finansal performansları üzerindeki etkilerini tespit etmektir.Bu kapsamda Türk bankacılık sektöründe faaliyet gösteren 12 mevduat bankasının 2002:4-2015:1 yılları arasındaki çeyrek dönemlere ait veriler panel veri analiz yöntemiyle analiz edilmiştir. Yapılan analizlerden Türkiye’deki bankaların performanslarını artırabilmeleri için daha düşük özkaynak ve daha fazla uzun vadeli yabancı kaynak, mevduat ve mevduat dışı kaynaklar ile çalışmalarının daha faydalı olacağı sonucu elde edilmiştir. Ayrıca 2008 küresel finans krizinin bankaların finansal performansını pozitif yönde etkilediği tespit edilmiştir.

Keywords

Sermaye Yapısı,Bankalar,Panel Veri Analizi

References

Abor, Joshua (2005), "The effect of Capital Structure on Profitability: An Empirical Analysis of Listed Firms in Ghana". The Journal of Risk Finance, pp. 438 – 445. Doi:10.1108/15265940510633505
Abreu, Margarida- Mendes, Victor (2001), “Commercial Bank Interest Margins and Profitability: Evidence From Some EU Countries”, Paper Presented at the Pan-European Conference Jointly Organised by the IEFS-UK & University of Macedonia Economic & Social Sciences, Thessaloniki, 17-20 May.
Amba, Muni Sekhar- Almukharreq, Fayza (2013), "Impact of the Financial Crisis on Profitability of the Islamic Banks vs Conventional Banks- Evidence from GCC". International Journal of Financial Research, 4(3), pp. 83-93, Doi:10.5430/ijfr.v4n3p83
Atasoy, Hakan (2007), Türk Bankacılık Sektöründe Gelir-Gider Analizi ve Karlılık Performansının Belirleyiciler, (Yayımlanmamış Uzmanlık Yeterlilik Tezi ), Ankara: Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası, Bankacılık ve Finansal Kuruluşlar Genel Müdürlüğü .
Athanasoglou, Panayiotis - ManthosDelis - Staikouras, Christos (2006), "Determinants Of Bank Profitability in The South Eastern European Region", Working Paper, No.47. Bank of Greece. (https://ideas.repec.org/p/bog/wpaper/47.html)
Ayaydın, Hasan - Karakaya, Aykut (2014), "The Effect of Bank Capital on Profitability and Risk in Turkish Banking". International Journal of Business and Social Science, 5(1), ss. 252-271 ( http://ijbssnet.com/journals/Vol_5_No_1_January_2014/29.pdf)
Bozkurt, Ayça Topaloğlu (2015), “Bankacılık Sektörü Risk Alma Davranışı ve Para Politikası”. Uzmanlık Yeterlik Tezi, Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası Bankacılık ve Finansal Kuruluşlar Genel Müdürlüğü, Ankara.
Çınar, Serkan (2010), "OECD Ülkelerinde Kişi Başına GSYİH Durağan mı? Panel Veri Analizi", Marmara Üniversitesi İİBF Dergisi, 24(2), ss. 591-601. (http://dergipark.gov.tr/muiibd/issue/487/4537)

Demirhan, Dilek (2010), "Türkiye’deki Mevduat Bankalarının Finansal Yapıya İlişkin Kararlarının Karlılık Üzerine Etkileri", Muhasebe ve Finansman Dergisi, (45), ss. 157-168( http://journal.mufad.org.tr/attachments/article/166/12.pdf)
Doğan, Mesut (2013, "Sigorta Firmalarının Sermaye Yapısı ile Karlılık Arasındaki İlişki: Türk Sermaye Piyasası Üzerine Bir İnceleme". Muhasebe ve Finansman Dergisi,(57), ss. 121-136 (http://journal.mufad.org.tr/attachments/article/686/8.pdf)
Hofmannn, Paolo Saona (2011), "Determinants of the Profitability of the US Banking Industry", International Journal of Business and Social Science, 2(22), pp. 255-269. (http://ijbssnet.com/journals/Vol_2_No_22_December_2011/30.pdf)
İskenderoğlu, Ömer - Karadeniz, Erdinç- Atioğlu, Eyüp (2012), "Türk Bankacılık Sektöründe Büyüme, Büyüklük Ve Sermaye Yapısı Kararlarının Karlılığa Etkisinin Analizi". Eskişehir Osmangazi Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Dergisi, 7(1), ss. 291-311. (http://dergipark.gov.tr/oguiibf/issue/5717/76523)
Kabakçı, Yurdagül (2007), Sermaye Yapısının Firmaların Finansal Performansı Üzerine Etkisi. (Yayımlanmamış Doktora Tezi). Dokuz Eylül Üniversitesi, Sosyal Bilimler Enstitüsü.
Kabakçı, Yurdagül (2008, "Sermaye Yapısı ile İşletme Performansı Arasındaki İlişki: Gıda Sektöründe Bir Uygulama", Ege Akademik Bakış, 8(1), ss. 167-182. (http://www.onlinedergi.com/MakaleDosyalari/51/PDF2008_1_9.pdf)
Kaya, Yasemin Türker (2001), "Türk Bankacılık Sisteminde Net Faiz Marjının Modellenmesi", BDDK Mali Sektör Politikaları Dairesi Çalışma Raporları 2001/4. Ankara.
Kaya, Yasemin Türker (2002), Türk Bankacılık Sektöründe Karlılığın Belirleyicileri 1997-2000. BDDK Mali Sektör Politikaları Dairesi Çalışma Raporları 2002/1. Ankara.
Korkmaz, Turhan - Yıldız, Berk- Gökbulut, R. İlker (2010), "FVFM’nin İMKB Ulusal 100 Endeksindeki Geçerliliğinin Panel Veri Analizi İle Test Edilmesi", İstanbul Üniversitesi İşletme Fakültesi Dergisi, 39(1), ss. 95-105. (apbs.mersin.edu.tr/files/tkorkmaz/Publications_002.pdf)
Korkmaz, Özge - Karaca, Süleyman Serdar (2013, "Firma Performansını Etkileyen Faktörler ve Türkiye". Ege Akademik Bakış, 13(2), ss. 169-179. (http://www.onlinedergi.com/MakaleDosyalari/51/PDF2013_2_3.pdf)
Macit, Fatih (2012), "Bank Specific and Macroeconomic Determinants of Profitability: Evidence From Participation Banks in Turkey". Economics Bulletin, 32(1), ss. 586-595. (https://ideas.repec.org/a/ebl/ecbull/eb-11-00769.html)
Pazarlıoğlu, M. Vedat - Gürler, Özlem Kiren (2007), "Telekomünikasyon Yatırımları ve Ekonomik Büyüme: Panel Veri Yaklaşımı". Finans Politik& Ekonomik Yorumlar, 44(508), ss. 35-43. (http://www.ekonomikyorumlar.com.tr/files/articles/152820004080_4.pdf)
Saeed, M. Muzaffar - Gull, A. Ali - Rasheed, M. Yasran (2013), "Impact of Capital Structure on Banking Performance (A Case Study of Pakistan)", Interdisciplinary Journal of Contemporary Research in Business, 4(10), pp. 393-403. (https://journal-archieves28.webs.com/393-403.pdf)
Samırkaş, Mustafa Can - Evci, Samet- Ergün, Bahadır (2014), "Türk Bankacılık Sektöründe Karlılığın Belirleyicileri". KAU IIBF Dergisi, 5(8), 117-134. (http://dergipark.gov.tr/kauiibf/issue/19208/204227)
Şahin, Osman (2011), "Kobi’lerde Finansal Performansı Belirleyen Faktörler", ZKÜ Sosyal Bilimler Dergisi, 7(14), 183-200.( http://ijmeb.org/index.php/zkesbe/article/view/27)
Taşkın, F. Dilvin (2011), "Türkiye’de Ticari Bankaların Performansını Etkileyen Faktörler", Ege Akademik Bakış, 11(2), 289-298. (http://www.onlinedergi.com/MakaleDosyalari/51/PDF2011_2_9.pdf)
Tatoğlu, Ferda Yerdelen (2012). Panel Veri Ekonometrisi. İstanbul: Beta.
Turgutlu, Evrim (2014), "Dynamics of Profitability in the Turkish Banking Industry", Ege Akademik Bakis, 14(1), 43. (http://www.onlinedergi.com/makaledosyalari/51/pdf2014_1_5.pdf)
Göçmen, Gamze - Demir, Yusuf - Bozdağ, Hakan (2013 ), "Küresel Mali Krizin Türk Bankacılık Sektörüne Etkileri: Yerli Ve Yabancı Bankaların İflas Riskleri Üzerine Karşılaştırmalı Bir Analiz", Dumlupınar Üniversitesi Sosyal Bilimler Dergisi EYİ Özel Sayısı, 49-58. (http://dergipark.gov.tr/download/article-file/358532)
Zeitun, Rami - Tian, Gary Gang (2007), "Capital Structure and Corporate Performance: Evidence From Jordan", Australasian Accounting Business & Finance Journal, 1(4), 40-61. (doi:http://dx.doi.org/10.2139/ssrn.2496174)

Details

Primary Language

Turkish

Subjects

Business Administration

Journal Section

Research Article

Authors

Bener Güngör
Türkiye

Murat Dilmaç
Türkiye

Publication Date

January 13, 2020

Submission Date

February 21, 2019

Acceptance Date

June 7, 2019

Published in Issue

Year 2020 Number: 85

DOI

https://doi.org/10.25095/mufad.673717

IZ

https://izlik.org/JA94CR79MG

Cite

RIS / Bibtex

APA

Güngör, B., & Dilmaç, M. (2020). Finansal Kriz Ortamlarında Sermaye Yapısının Bankaların Finansal Performanslarına Etkileri. Muhasebe Ve Finansman Dergisi, 85, 153-172. https://doi.org/10.25095/mufad.673717

AMA

1.Güngör B, Dilmaç M. Finansal Kriz Ortamlarında Sermaye Yapısının Bankaların Finansal Performanslarına Etkileri. Muhasebe ve Finansman Dergisi. 2020;(85):153-172. doi:10.25095/mufad.673717

Chicago

Güngör, Bener, and Murat Dilmaç. 2020. “Finansal Kriz Ortamlarında Sermaye Yapısının Bankaların Finansal Performanslarına Etkileri”. Muhasebe Ve Finansman Dergisi, nos. 85: 153-72. https://doi.org/10.25095/mufad.673717.

EndNote

Güngör B, Dilmaç M (January 1, 2020) Finansal Kriz Ortamlarında Sermaye Yapısının Bankaların Finansal Performanslarına Etkileri. Muhasebe ve Finansman Dergisi 85 153–172.

IEEE

[1]B. Güngör and M. Dilmaç, “Finansal Kriz Ortamlarında Sermaye Yapısının Bankaların Finansal Performanslarına Etkileri”, Muhasebe ve Finansman Dergisi, no. 85, pp. 153–172, Jan. 2020, doi: 10.25095/mufad.673717.

ISNAD

Güngör, Bener - Dilmaç, Murat. “Finansal Kriz Ortamlarında Sermaye Yapısının Bankaların Finansal Performanslarına Etkileri”. Muhasebe ve Finansman Dergisi. 85 (January 1, 2020): 153-172. https://doi.org/10.25095/mufad.673717.

JAMA

1.Güngör B, Dilmaç M. Finansal Kriz Ortamlarında Sermaye Yapısının Bankaların Finansal Performanslarına Etkileri. Muhasebe ve Finansman Dergisi. 2020;:153–172.

MLA

Güngör, Bener, and Murat Dilmaç. “Finansal Kriz Ortamlarında Sermaye Yapısının Bankaların Finansal Performanslarına Etkileri”. Muhasebe Ve Finansman Dergisi, no. 85, Jan. 2020, pp. 153-72, doi:10.25095/mufad.673717.

Vancouver

1.Bener Güngör, Murat Dilmaç. Finansal Kriz Ortamlarında Sermaye Yapısının Bankaların Finansal Performanslarına Etkileri. Muhasebe ve Finansman Dergisi. 2020 Jan. 1;(85):153-72. doi:10.25095/mufad.673717

Finansal Kriz Ortamlarında Sermaye Yapısının Bankaların Finansal Performanslarına Etkileri

Finansal Kriz Ortamlarında Sermaye Yapısının Bankaların Finansal Performanslarına Etkileri

Abstract

Keywords

References

Details

Primary Language

Subjects

Journal Section

Authors

Publication Date

Submission Date

Acceptance Date

Published in Issue

DOI

IZ

Cite

Cited By

Determinants of Financial Risk: An Empirical Application on Low-Cost Carriers

SERMAYE YAPISI VE FİRMA PERFORMANSI İLİŞKİSİ: BİST OTOMOTİV SEKTÖRÜ ÜZERİNE AMPİRİK BİR ÇALIŞMA

OECD ÜLKELERİNDE TURİZM TANITIM HARCAMALARI VE EKONOMİK BÜYÜME ARASINDAKİ İLİŞKİNİN TESPİTİNE YÖNELİK BİR ARAŞTIRMA

BANKALARIN FİNANSAL KARLILIK ORANLARIYLA FİNANSAL SAĞLAMLIK GÖSTERGELERİ İLİŞKİSİ: TÜRKİYE’DE MAKRO DÜZEYDE BİR ANALİZ

COVID-19’un Filipin Konaklama Firmaları Üzerindeki Etkisinin Mali Yapı Oranları Kullanılarak Analizi

SERMAYE YAPISININ FİNANSAL PERFORMANSA OLAN ETKİSİNİN İNCELENMESİ: BİST TAŞ, TOPRAK (XTAST) ENDEKSİ ÜZERİNE BİR UYGULAMA

Factors Affecting Bank Profitability’s During Crisis Periods in Eastern Europe and Türkiye: A Comparative Analysis