IMPACT OF FEMALE EMPLOYEES ON BANK PERFORMANCE: EVIDENCE FROM TURKISH BANKING SECTOR

Öz

Today, women are the subject of many academic studies and discussions. Because the number of female employees in business life is increasing day by day. In working life, women are involved in many different areas from education to tourism, health and security. One of these areas is banks. Banks are important for country economies in terms of function and employment. Thanks to banks, people who have savings in the country earn interest income, and companies can access resources for investment through banks. In this respect, banks make a positive contribution to increasing investments in the country. In this case, increases affecting bank profitability and performance will also contribute to the country's economy. It is thought that female employees will contribute to the performance of banks because they work more diligently and meticulously compared to male employees. In this study, it was investigated whether there is an effect on the return on assets and return on equity of female employees by using the annual data of 7 deposit banks in the BIST Banking index between 2013-2023. As a result of the study, it was concluded that the ratio of female employees positively affected both return on assets and return on equity, but this effect was statistically significant. It was determined that SYO and LATA variables had a positive and statistically significant effect on asset profitability. In addition, it was determined that SYO and LATA variables had a positive and statistically significant effect on return on equity. On the other hand, it was determined that the TKTV variable affected the return on equity in a negative and statistically significant way.

Anahtar Kelimeler

• banking
• performans
• female employess

KADIN ÇALIŞANLARIN BANKA PERFORMANSINA ETKİSİ: TÜRK BANKACILIK SETKÖRÜNDEN KANITLAR

Öz

Günümüzde birçok akademik çalışma ve tartışmanın konusunu kadın oluşturmaktadır. Çünkü her geçen gün iş hayatında kadın çalışan sayısı artmaktadır. Çalışma hayatında kadınlar eğitimden, turizme, sağlıktan, güvenliğe kadar farklı birçok alanda yer almaktadır. Bu alanlardan birini de bankalar oluşturmaktadır. Bankalar ülke ekonomileri için işlev ve istihdam açısından önem taşımaktadırlar. Bankalar sayesinde ülkede birikim sahibi olan kişiler faiz geliri elde eder, yatırım için firmalar kaynaklara bankalar aracılığıyla erişebilirler. Bu bakımdan bankalar ülkedeki yatırımların artmasında olumlu katkı sağlarlar. Bu durumda banka karlılıklarına ve performanslarına etki eden artışlar ülke ekonomisine de katkı sağlayacaklardır. Kadın çalışanların erkek çalışanlara kıyasla daha özenli ve titiz çalışması nedeniyle bankaların performanslarına katkı sağlayacağı düşünülmektedir. Bu çalışmada BIST Bankacılık endeksinde yer alan 7 adet mevduat bankasının 2013-2023 yılları arasındaki yıllık verilerinden yararlanılarak kadın çalışanların aktif karlılığı ve özsermaye karlılığı üzerinde bir etkisinin olup olmadığı araştırılmıştır. Çalışma sonucunda kadın çalışanlarının oranının hem aktif karlılığını hem de özsermaye karlılığını pozitif olarak etkilediği ancak bu etkinin istatistiksel olarak anlamlı olduğu sonucuna ulaşılmıştır. SYO ve LATA değişkenlerinin aktif karlılığını pozitif ve istatistiksel olarak anlamlı bir şekilde etkilediği tespit edilmiştir. Ayrıca SYO ve LATA değişkenlerinin özsermaye karlılığını pozitif ve istatistiksel olarak anlamlı bir şekilde etkilediği tespit edilmiştir. TKTV değişkeninin ise özsermaye karlılığını negatif ve istatistiksel olarak anlamlı bir şekilde etkilediği tespit edilmiştir.

Anahtar Kelimeler

• bankacılık
• kadın kalışanlar
• performans

Kaynakça

1. Abou-El-Sood, H. (2021). Board gender diversity, power, and bank risk taking. International Review of Financial Analysis, 75, 101733. https://doi.org/10.1016/j.irfa.2021.101733
2. Adams, Renée B. & Ferreira, Daniel, Women in the Boardroom and Their Impact on Governance and Performance (October 22, 2008). European Corporate Governance Institute (ECGI)- Finance Working Paper No. 57/2004 , Available at SSRN: https://ssrn.com/abstract=1107721 or http://dx.doi.org/10.2139/ssrn.1107721
3. Ahmadi, A., Nakaa, N., & Bouri, A. (2017). Chief Executive Officer attributes, Board Structures, Gender Diversity and Firm Performance Among French CAC 40 Listed Firms. Research in International Business and Finance. https://doi.org/10.1016/j.ribaf.2017.04.009
4. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) (2024). Türk Bankacılık Sektörü Temel Göstergeleri, https://www.bddk.org.tr/Veri/EkGetir/8?ekId=243 (Erişim Tarihi: 28 Temmuz 2024).
5. Bozkaya, G. (2013). Kadınların İşgücüne Katılımını Belirleyen Faktörler: Türkiye Üzerine Bir Analiz. Sosyal Bilimler Dergisi, 3(5), 69-89.
6. Breusch, T.S., & Pagan, A. R. (1980). The Lagrange Multiplier Test and Its Applications to Model Specification in Econometrics. The Review of Economic Studies, 239-253. https://doi.org/10.2307/2297111
7. Büyükoğlu, B. (2023). Yerli ve Yabancı Mevduat Bankalarında İçsel ve Dışsal Faktörlerin Karlılığa Etkileri. Akademik Araştırmalar ve Çalışmalar Dergisi (AKAD), 15(28), 104-121. https://doi.org/10.20990/kilisiibfakademik.1231993
8. Çağıl, G., & Mukhtarov, S. (2014). Azerbaycan Ticari Bankacılık Sektörünün CAMELS Yöntemi İle Performans Analizi, Öneri Dergisi, 11(41), 77-94. https://doi.org/10.14783/od.v11i41.5000011406

9. Çelik, S., & Kaya, F. (2019). Banka Kârlılığına Etki Eden Mikro Değişkenler: Türk Bankacılık Sektörü Üzerine Bir Araştırma. Bolu Abant İzzet Baysal Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi, 19(3), 765-788. https://doi.org/10.11616/basbed.v19i49542.594328
10. Çetin, A. G. I., & Sevüktekin, M. (2014). Türkiye’de Kadın İstihdamının Geleceği. Paradoks Ekonomi, Sosyoloji ve Politika Dergisi, 10(2), 52-83
11. Dağıdır, C. (2014). Finansal aracı olarak bankaların ekonomik büyümeye etkisi ve Türkiye örneği (Yüksek lisans tezi). Marmara Üniversitesi, İstanbul.
12. Dayıoğlu, M., & Kırdar, M. G. (2010). Türkiye’de kadınların işgücüne katılımında belirleyici etkenler ve eğilimler. DPT Yayınları, Ankara.
13. Dedeoğlu, S. (2009). Eşitlik mi Ayrımcılık mı? Türkiye’de Sosyal Devlet, Cinsiyet Eşitliği Politikaları ve Kadın İstihdamı. Çalışma ve Toplum, 2(21), 41-54
14. Dinçer, H., Yüksel, S., & Martínez, L. (2019). Balanced scorecard-based Analysis about European Energy Investment Policies: A hybrid hesitant fuzzy decision-making approach with Quality Function Deployment. Expert Systems with Applications, 115, 152-171.
15. Doğan, M. (2018). Kadın yönetim kurulu üye sayısının finansal performans üzerinde etkisi: Literatür taraması. Uluslararası Yönetim Akademisi Dergisi, 1(2), 132-141.
16. Doğanalp, B., & Ortakarpuz, M. (2021). Kadın Çalışanların ve Yönetim Kurulunda Kadın Temsilinin İşletme Performansına Etkisi: Bist 50’de Yer Alan İşletmeler Üzerine Bir Araştırma. Nevşehir Hacı Bektaş Veli Üniversitesi SBE Dergisi, 11(3), 1243-1259.
17. Doğrul, G. (2008). 2001 Krizi Sonrasında Türkiye’de Kentsel Alanlarda Kadınların İşgücüne Katılımının Belirleyicileri. Dumlupınar Üniversitesi Sosyal Bilimler Dergisi, (22), 6-8.
18. Er Ş. (2013). Türkiye’de Kadınların İşgücüne Katılım Oranını Etkileyen Faktörlerin Bölgesel Analizi. Öneri Dergisi, 10(40), 35-44
19. García-Meca, E., García-Sánchez, I.M. & Martínez-Ferrero, J. (2015). Board Diversity and its Effects on Bank Performance: An International Analysis. Journal of Banking & Finance, 53, 202-214.
20. Güçlü, M. (2017). Türkiye’de Kadınların Bölgesel İşgücüne Katılımının Belirleyicileri. Hacettepe Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi Dergisi, 35(3), 83-102.
21. Hausman, J. A. (1978). Specification Test in Econometrics, Econometrica, 46(6), 1251-1271. Hepsağ, F. (2023). Kadın yöneticilerin finansal performansa etkisi: BIST’de bir araştırma (Yüksek lisans tezi). Dokuz Eylül Üniversitesi, İzmir.
22. Kartal, M. T. (2018). Bankaların Finans Sektöründeki Önemi, Finansal İktisat, Orion Kitabevi, İstanbul.
23. Kılıç, D., & Öztürk, S. (2014). Türkiye’de Kadınların işgücüne katılımı önündeki engeller ve çözüm yolları: bir ampirik uygulama. Amme İdaresi Dergisi, 47(1), 107-130.
24. Kızılgöl, Ö. A. (2012). Kadınların İşgücüne Katılımının Belirleyicileri: Ekonometrik Bir Analiz. Doğuş Üniversitesi Dergisi, 13(1), 88-101.
25. Kurtaran, A., & Eker, D. (2017). Bankaların Yönetim Kurullarındaki Cinsiyet Çeşitliliği ve Finansal Performans İlişkisi. Global Journal of Economics and Business Studies, 6(12), 64-72.
26. McGuinness, P. B., Vieito, J. P., & Wang, M. (2017). The role of board gender and foreign ownership in the CSR performance of Chinese listed firms. Journal of Corporate Finance, 42, 75-99. https://doi.org/10.1016/j.jcorpfin.2016.11.005
27. Naeem, M. (2019). Do social networking platforms promote service quality and purchase intention of customers of service-providing organizations? Journal of Management Development, 38(7), 561-581.
28. Özen, Ş. (1998), Türkiye’de Kadın ve Erkek Kamu Yöneticilerinin Yönetim Tarzı Açısından Farklılaşması ve Eril Erkek-Dişil Kadın Varsayımının Geçerliliği, 20. Yüzyılın Sonunda Kadınlar ve Gelecek, Editör: Oya Çitçi, TODAİE İnsan Hakları Araştırma ve Derleme Merkezi Yayınları, Ankara, ss.217/237.
29. Özer, M., & Biçerli, K. (2003). Türkiye’de kadın işgücünün panel veri analizi. Anadolu Üniversitesi Sosyal Bilimler Dergisi, 3(1), 55-85.
30. Reis, Ş. G., Kılıç, Y., & Buğan, M. F. (2016). Banka Karlılığını Etkileyen Faktörler: Türkiye Örneği. Muhasebe ve Finansman Dergisi, (72), 21-36. https://doi.org/10.25095/mufad.396715
31. Sarıtaş, H., Uyar, S. K., & Gökçe, A. (2016). Banka Karlılığı İle Finansal Oranlar ve Makroekonomik Değişkenler Arasındaki İlişkilerin Sistem Dinamik Panel Veri Modeli İle Analizi: Türkiye Araştırması, Eskişehir Osmangazi Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi Dergisi, 11, 87-108.
32. Türkiye Bankalar Birliği (TBB) (2025). Bankalarımız kitabı 2025, https://www.tbb.org.tr/istatistiki-raporlar/2025-eylul-banka-calisan-ve-sube-bilgileri (Erişim Tarihi: 11.11. 2025).
33. Yetiz, F. (2016). Bankacılığın doğuşu ve Türk bankacılık sistemi. Niğde Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi Dergisi, 2(9), 107-117.
34. Zulvinaa, D. & Adharianib, D. (2019). Executives’ Gender and Firm Value. International Journal of Innovation, Creativity and Change, 7(5), 266-279.