Marketing of Motor Insurance Products in The Insurance Sector: A Comparative Analysis of The Companies With The Highest and Lowest Market Shares

Abstract

The purpose of this study is to analyze the marketing strategies of motor insurance products in the insurance sector and to compare the strategies of insurance companies with high and low market shares. First of all, issues such as the definition of motor insurance, policy types, covered risks and geographical borders are discussed in detail. Within the scope of the research, qualitative research method, case design was preferred. Document analysis method was used as a data collection tool. The data obtained were analyzed by descriptive analysis in the process of determining the number of policies, policy premium amounts, number of paid claims, paid claims amount, outstanding claims amount of insurance companies, and by content analysis in the process of analyzing the marketing mix strategies of the companies with the highest and lowest market share according to the policy premium production amounts in 2023. It has been observed that the success of the top 5 companies with the highest premium amount in the motor insurance market is closely related to their adoption of the right product, price, promotion and distribution strategies. Addressing the needs of customers by offering comprehensive and innovative products, offering value to customers through competitive and dynamic pricing strategies, increasing brand awareness and customer loyalty through effective promotion strategies, and reaching a wide customer base through multi-channel distribution networks were the factors that reinforced the leading position of these companies in the market.

Keywords

• Motor Insurance Marketing
• Insurance Marketing
• Marketing Mix

Sigorta Sektöründe Kasko Ürünlerinin Pazarlanması: En Yüksek ve En Düşük Pazar Payına Sahip Şirketlerin Karşılaştırmalı Analizi

Abstract

Bu çalışmanın amacı; sigorta sektöründe kasko ürünlerinin pazarlanma stratejilerini analiz ederek, yüksek ve düşük pazar payına sahip sigorta şirketlerinin stratejilerini karşılaştırmaktır. Öncelikle kasko sigortasının tanımı, poliçe türleri, teminat kapsamındaki riskler ve coğrafi sınırlar gibi konular detaylı bir şekilde ele alınmıştır. Araştırma kapsamında nitel araştırma yöntemi, durum deseni tercih edilmiştir. Veri toplama aracı olarak doküman incelemesi yöntemi kullanılmıştır. Elde edilen veriler; sigorta şirketlerinin poliçe adetleri, poliçe prim tutarları, ödenen hasar adedi, ödenen hasar tutarı, muallak hasar tutarının belirlenmesi sürecinde betimsel analiz, 2023 yılı poliçe prim üretim tutarlarına göre pazar payı en yüksek ve en düşük firmaların pazarlama karması stratejilerinin incelenmesi sürecinde ise içerik analizi ile incelenmiştir. Kasko sigortası pazarında en fazla prim tutarına sahip ilk 5 firmanın başarısının; doğru ürün, fiyat, tutundurma ve dağıtım stratejilerini benimsemeleriyle yakından ilişkili olduğu görülmüştür. Geniş kapsamlı ve yenilikçi ürünler sunarak müşterilerin ihtiyaçlarına hitap etmek, rekabetçi ve dinamik fiyatlandırma stratejileri ile müşterilere değer sunmak, etkili tutundurma stratejileri ile marka bilinirliğini ve müşteri sadakatini artırmak, çok kanallı dağıtım ağları ile geniş bir müşteri kitlesine ulaşmak bu firmaların pazardaki lider konumlarını pekiştiren faktörler olmuştur.

Keywords

• Kasko Pazarlaması
• Sigorta Pazarlaması
• Pazarlama Karması

Ethical Statement

Bu makale, Araştırma ve Yayın Etiğine uygundur, beyan edilecek herhangi bir çıkar çatışması bulunmamaktadır ve herhangi bir mali destek alınmamıştır. Mevzuat gereği, mevcut çalışma için etik izin alınmasına gerek bulunmamaktadır.

References

1. Ahmad, M. F., Harun, M. H., Chasmen, H. S., Hashim, A. H., & Kanapathipillai, K. (2023). The Effect of Service Marketing Mix On Sales Performance: The Case of an Insurance Company in Perak, Malaysia. European Journal of Management and Marketing Studies, 8(2). 1-32.
2. Akkurt, E., & Okur, A. (2022). Kasko Sigortası Üretimi Yapan Şirketlerin 2017–2021 Yılları Arası VZA ve TOPSIS Yöntemleriyle Etkinlik Analizi. Bankacılık ve Finansal Araştırmalar Dergisi, 9(2). 98-113.
3. Akpınar, Ö., Demirbilek, İ., & Işıl, G. (2009). Türk Sigorta Sektöründe Rekabet Gücü ve Yapısal Analiz. Finansal Araştırmalar ve Çalışmalar Dergisi, 1(1), 1-11.
4. Akpınar, Özgür. (2017). Sigorta Sektöründe Pazarlama Süreci:Acentelerin Rolü ve Önemi. Ticari Bilimler Fakültesi Dergisi, 1(1), 45-61.
5. Ak Sigorta (2024). Kasko Sigortası. Erişim: 30.01.2024, https://www.aksigorta.com.tr/urunler/bireysel-urunler/aracim/kasko-sigortasi
6. Ak Sigorta (2024). Acentelik Bilgileri. Erişim: 30.01.2024, https://www.akbank.com/tr-tr/hizmetler/Sayfalar/akbank-acentelik-bilgileri.aspx#:~:text=Akbank%20Aksigorta%20A.%C5%9E.%20ve,%E2%80%8B%E2%80%8B%E2%80%8B%E2%80%8B%E2%80%8B
7. Allianz Sigorta (2024). Araç Sigortaları. Erişim: 30.01.2024, https://www.allianz.com.tr/tr_TR/urunler/arac-sigortalari.html
8. Anadolu Sigorta. (2024). Araç Sigortaları. Erişim: 30.01.2024, https://www.anadolusigorta.com.tr/urunler/arac-sigortalari

9. Anadolu Sigorta (2024). Acente Bul. Erişim: 30.01.2024, https://www.anadolusigorta.com.tr/iletisim/acente-bul
10. Axa Sigorta (2024). Araç Sigortası. Erişim: 30.01.2024, https://www.axasigorta.com.tr/arac-sigortasi
11. Axa Sigorta. (2024). Acenteler. Erişim: 30.01.2024, https://www.axasigorta.com.tr/acente-ara#:~:text=T%C3%BCrkiye'%20nin%20her%20k%C3%B6%C5%9Fesinde%204.000,24%20her%20ihtiyac%C4%B1n%C4%B1zda%20yan%C4%B1%20ba%C5%9F%C4%B1n%C4%B1zday%C4%B1z.
12. Ćurčić, N., Piljan, I., & Simonović, Z. (2019). Marketing concept in insurance companies. Друштво економиста “Економика” Ниш, 65(3). 21-33.
13. Çakar, R., & Yıldırım, İ. (2015). Türkiye’de Sigorta Dağıtım Kanalları Ve Sigorta Acentelerinin Sorunlarına Yönelik Bir Araştırma. Akademik Bakış Dergisi, (51). 424-435.
14. Demir, M., Bardakçı, S., & Günel, Y. (2018). Cumhuriyet Üniversitesi Personelinin Araç Kaskosu İçin Sigorta Şirketi Seçimini Etkileyen Faktörlerin Demografik Değişkenlere Göre İncelenmesi. Cumhuriyet Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Dergisi, 19(1). 259-279.
15. Demiray Erol, E., & Alma, D. (2016). Kasko Sigorta Tercihini Etkileyen Faktörlerin Belirlenmesi: Celal Bayar Üniversitesi Personeline Bir Uygulama. Selçuk Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi Sosyal Ekonomik Araştırmalar Dergisi, 16(32), 148-167.
16. Dewi, R. (2023). Analysis of the Marketing Strategy of Sharia Insurance Services in Increasing Customer Loyalty. Advances in Business & Industrial MarketingResearch, 1(1). 48-59.
17. Emgin, Ö., & Süngü, A. (2004). Pazarlama Kavramı İçinde Tutundurma. Mevzuat Dergisi, (78). 1-21.
18. Epetimehin , F. (2011). Achieving Competitive Advantage in Insurance Industry: The Impact of Marketing Innovation and Creativity. Journal of Emerging Trends in Economics and Management Sciences, 2(1). 18-21.
19. Erdoğan, İ. (1993). İsteğe Bağlı Sigorta Hizmetine Karsı Tutum. İstanbul: Beta Yayınları.
20. Erol, E. D., & Alma, D. (2016). Kasko Sigorta Tercihini Etkileyen Faktörlerin Belirlenmesi: Celal Bayar Üniversitesi Personeline Uygulama. Selçuk Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi Sosyal Ekonomik Araştırmalar
21. Dergisi, 16(32). 145-167.
22. Frank, B. (2018). Elementer of Motor Insurance Cover. N. Umoren, I. Acha, & U. Ubom (Dü). içinde Department of Banking and Finance, University of Uyo.
23. HDI Sigorta (2024). Kasko. Erişim: 30.01.2024, https://www.HDIsigorta.com.tr/kasko
24. Manafzadeh, E., & Ramezani, A. (2016). Identifying and prioritizing the effect of marketing mix from the customer’s perspective (4C) on the competitiveness of insurance companies using DEMATEL technique: A case study of Tehran Insurance Companies. Marketing and Branding Research, 3(1). 86-96.
25. Neova Sigorta (2024). Ürünler. Erişim: 30.01.2024, https://www.neova.com.tr/tum-urunler/aracim-urunler
26. Neova Sigorta (2024). Hakkımızda. Erişim: 30.01.2024, https://www.neova.com.tr/hakkimizda
27. Öcel, Y., & Eker, H. (2020). Otomobil Kasko Poliçesi Hizmeti Sunan İşletmeler İçin Pazarlama Stratejileri. İKSAD Yayınları.
28. Özen, E., & Yurdakul, H. (2020). Trafik ve Kasko Sigortalarında Hasar Süreçlerine İlişkin Müşteri Algılarını Etkileyen Faktörler (Uşak İli Örneği). Balıkesir Üniversitesi İktisadi Ve İdari Bilimler Fakültesi Dergisi, 1(1). 94-117.
29. Öztürk, A., & Güven, Ö. F. (2019). Bankacılık ve Sigortacılıkta Pazarlama. İstanbul: Beta Yayınları.
30. Sezal, L. (2018). Dünyada ve Türkiye’de Banka Sigortacılığı (Bankasürans) Uygulamaları. Finans Politik & Ekonomik Yorumlar , Temmuz. 41-66.
31. Tayyar, N., & Dinçer, Ö. (2017). Çok Kriterli Karar Verme Yöntemleri ile Kasko Sigorta Poliçesi Seçimi. Conference: 3rd International Conference on Economic and Social Impacts of Globalization, 175-181.
32. Türkiye Sigorta (2024). Araç Sigortaları. Erişim: 30.01.2024, https://www.turkiyesigorta.com.tr/urunlerimiz/arac-sigortalari
33. Türkiye Sigorta (2024). Acentemiz Olan Bankalar. Erişim: 30.01.2024, https://www.turkiyesigorta.com.tr/yardim-merkezi/iletisim/acentemiz-olan-bankalar
34. Türkiye Sigorta Enstitüsü Vakfı. (2024, 12 20). https://www.tsev.org.tr/: https://www.tsev.org.tr/sayfa/kac-tip-kasko-sigortasi-vardir-teminatlari-nelerdir adresinden alındı
35. Yalçın, F., & Uydacı, M. (2002). Sigorta Pazarlaması ve Sağlık Sigortası. Öneri Dergisi, 29-35.
36. Yayar, R., & Daşcı, A. (2019). Kasko Sigortası Tercihini Etkileyen Faktörler: Kars İli Örneği. Bankacılık ve Sigortacılık Araştırmaları Dergisi (13), 8-21.
37. Yunida, R., Permanasari, L., Shintia, N., Wardhana, M. W., & Anwar, H. (2023). The Effect of Personal Selling and Ease of Claim Settlement on the Increasing Number of Customers at PT. Jasindo Sharia Insurance Banjarmasin. Asian Journal of Management Entrepreneurship and Social Science, 3(1). 475-488.
38. Yurdakul, M., & Dalkılıç, N. (2016). Sigortacılık Sektöründe Dijital Çağ. Dumlupınar Üniversitesi SosyaL Bilimler Dergisi (50), 49-67.