A STUDY ON THE COMPARISON OF FINANCIAL EFFICIENCY IN TURKEY PARTICIPATION BANKS

Yıl 2019, Sayı: 31, 349 - 380, 26.03.2019

İsmet Bolat , Mehmet Metin

https://doi.org/10.14520/adyusbd.497871

Cited By: 1

Öz

First
established as a private financial institutions, and in particular to the organization
that conducts banking activities in the private financial sector showing
further improvement with funds from the Middle East was named after the 1980s,
participation banks in Turkey in 2005. Due to the religious beliefs, the
participation banks operating under the principle of interest-free finance
played an important role in bringing the resources of the savings holders out
of the system into the economic system. In this study, data from 2016-2017 for
five years from active participation banks in Turkey were used. These data were
analyzed using Data Envelopment Analysis (DEA). In the analysis, data were
interpreted as input and output oriented according to BCC-CCR methods. In
addition, the Malmquist productivity index, which compared the two years, was
also used to give a dynamic dimension to the static DEA. Kuwait Turkish
Participation Bank as a result of the analyzes conducted between 5
participation banks in Turkey were found to be as efficient banks by 2 methods
2 years. The efficiency values ​​of other banks vary by years.

Anahtar Kelimeler

Banking, participation banking, data envelopment analysis, malmquist TFVE

TÜRKİYE’DEKİ KATILIM BANKALARININ FİNANSAL ETKİNLİKLERİNİN KARŞILAŞTIRILMASI ÜZERİNE BİR ARAŞTIRMA

Öz

Türkiye’de ilk olarak özel finans
kurumları olarak kurulan ve özellikle 1980’li yıllardan sonra Ortadoğu’dan
gelen fonlarla daha fazla gelişme gösteren özel finans sektöründe bankacılık
faaliyetleri yürüten kuruluşlara 2005 yılında katılım bankaları adı
verilmiştir. Faizsiz finans prensibine bağlı çalışan katılım bankaları dini inanışları
nedeniyle sistem dışında kalan tasarruf sahiplerinin kaynaklarının ekonomik
sisteme kazandırılmasında önemli bir rol oynamıştır. Çalışmada, Türkiye’deki
aktif olan katılım bankalarından 5’i için 2016-2017 yılları arası veriler
kullanılmıştır. Bu veriler Veri Zarflama Analizi (VZA) kullanılarak analiz
edilmiştir. Analizde, veriler BCC- CCR yöntemlerine göre girdi ve çıktı odaklı
olarak yorumlanmıştır. Ayrıca statik olan VZA ‘ya dinamik bir boyut kazandırmak
için iki yılın karşılaştırmasını yapan Malmquist verimlilik endeksinden de
yararlanılmıştır. Türkiye’deki 5 katılım bankası arasında yapılan analizler
sonucunda Kuveyt Türk Katılım Bankası 2 yılda da 2 yönteme göre de etkin banka
olarak bulunmuştur. Diğer bankaların etkinlik değerleri  yıllar itibariyle farklılık göstermektedir.

Anahtar Kelimeler

Bankacılık, Katılım Bankacılığı, Veri Zarflama Analizi, malmquist TFVE

Kaynakça

• KAYNAKÇAAkgüç, Ö (1992).100 Soruda Türkiye’de Bankacılık. İstanbul: Gerçek Yayınevi.
• Aktepe, İ.E. (2012). İslam Hukuku Çerçevesinde Finansman ve Bankacılık. İstanbul: Hayat Yayınevi.
• Albaraka (2015). “Katılım Bankacılığı, Sistemi, Çalışma Esasları ve Uygulaması” , Kurumsal Yayın.
• Bafra, E.(2015). Katılım Bankacılığı Uygulamasında İslami Bankacılık Sözleşmelerinin Temelleri. Ankara: Seçkin Yayınevi.Canbaz, M.(2018). Katılım Bankacılığı. İstanbul: Beta Yayınevi, .
• Ersoy, N. (2018). ”Banka Etkinliklerinin Veri Zarflama Analizi İle Değerlendirilmesi”, Finans Ekonomi ve Sosyal Araştırmalar Dergisi (FESA) , 3(2): 480-481.
• Kalaycı, İ. (2013). “Katılım Bankacılığı: Mali Kesimde Nasıl Bir Seçenek?”, Uluslararası Yönetim İktisat ve İşletme Dergisi, 9(19): 51-70.Lorcu, F. (2010).”Malmquist toplam faktör verimlilik endeksi: Türk otomotiv sanayi uygulaması”, İstanbul Üniversitesi İşletme Fakültesi Dergisi, 39(2): 278-280.Özcan, M. E. ve Hazıroğlu, T. (2000). “Bankacılıkta Yeni Bir Boyut: Katılım Bankacılığı”. Bereket Dergisi, 3(9): 9.
• Özsoy İ. ,Görmez B. ve Mekik S., (2013). “Türkiye’de Katılım Bankalarının Tercih Edilme Sebepleri: Ampirik Bir Tetkik”, Celal Bayar Üniversitesi İ.İ.B.F, Yönetim ve Ekonomi Dergisi, 1(20): 188-206.
• Pehlivan, P. (2016). “Türkiye’de Katılım Bankacılığı ve Bankacılık Sektöründeki Önemi”, Selçuk Üniversitesi İ.İ.B.F, Sosyal ekonomik Araştırmalar Dergisi (The Journal of Social Economic Research) , 16(31): 296-324.
• Yücel, L.İ.(2017). Veri Zarflama Analizi, İstanbul: D&R Kitabevi yayınevi.
• http://www.tkbb.org.tr/veri-seti (02.11.2018)
• http://www.tkbb.org.tr/Documents/Yonetmelikler/TKBB_2017_TR-Final.pdf (02.11.2018)
• (http://people.brunel.ac.uk/~mastjjb/jeb/or/dea.html). (05.11.2018)
• https://www.springer.com/cda/content/document/cda_downloaddocument/9780387332116-c2.pdf?SGWID=0-0-45-322801-p147613261 (05.11.2018)