THE EFFECT OF DIGITAL TRANSFORMATION ON EMPLOYMENT IN THE BANKING SECTOR

Öz

The digital transformations of banks, which started in the 1950s, continue to gaining momentum. Banks are reshaping their relationships with their customers and employees. What matters most in this transformation is how employees are affected by digitalization. In this context, using quarterly data between 2006 and 2020, the effect of the use of total digital banking applications on the number of bank personnel and the number of bank branches was analyzed using linear regression analysis. The results obtained in the years depending on the services offered by the banks in Turkey has experienced an increase in the use of digital banking largely in parallel. In this process, the increase in the number of employees and the number of branches of the banks is also noteworthy. However, it is observed that the increase in the number of employees and branches lags behind the increase in the number of people using digital banking applications. The findings show the inevitability of a decrease in the number of branches and employees of banks with the increase in the number of people using digital banking applications in the future. In this direction, in order to strengthen the necessary infrastructure of banks and to provide employment suitable for new digital banking processes, the curriculum of the Higher Education Institution should be updated in the banking-finance departments of universities by working with banks.

Anahtar Kelimeler

• Digital banking
• Bank personnel
• Number of bank branches

BANKACILIK SEKTÖRÜNDE DİJİTAL DÖNÜŞÜMÜN İSTİHDAM ÜZERİNE ETKİSİ

Öz

Bankaların 1950’li yıllarda başlayan dijital dönüşümleri hız kazanarak devam etmektedir. Bankalar müşterileri ve çalışanları ile olan ilişkilerini yeniden şekillendirmektedirler. Bu dönüşüm içerisinde esas önemli olan çalışanların dijitalleşmeden nasıl etkilendiğidir. Bu bağlamda 2006-2020 yılları arasında üçer aylık veriler kullanılarak toplam dijital bankacılık uygulamaları kullanımının banka personel sayısı ve banka şube sayısı üzerindeki etkisi doğrusal regresyon analizi kullanılarak incelenmiştir. Elde edilen sonuçlara göre yıllar içerisinde Türkiye’de dijital bankacılık kullanımında bankaların sunmuş olduğu hizmetler paralelinde büyük ölçüde bir artış yaşanmıştır. Bu süreçte bankaların çalışan sayılarındaki ve şube sayısındaki artış da dikkat çekmektedir. Fakat bu çalışan ve şube sayısındaki artışın dijital bankacılık uygulamalarının kullanan kişi sayısındaki artışın gerisinde kaldığı görülmektedir. Elde edilen bulgular ilerleyen dönemlerde dijital bankacılık uygulamaları kullanan kişi sayısının artmasıyla bankaların şube sayısında ve çalışan personel sayısında bir azalmanın kaçınılmazlığını göstermektedir. Bu doğrultuda bankaların gerekli alt yapılarını güçlendirmesi diğer taraftan yeni dijital bankacılık süreçlerine uygun istihdamın sağlanması için Yüksek Öğretim Kurumunun bankalarla çalışarak üniversitelerdeki bankacılık-finans bölümlerinde okutulan ders müfredatının güncellenmesi gerekmektedir.

Anahtar Kelimeler

• Dijital bankacılık
• Banka personeli
• Banka şube sayısı.

Kaynakça

1. Adelani, T. (2019). Electronic banking and employees' job security in Lafia Nasarawa State, Nigeria. Lafia Journal of Economics and Management Sciences, 4(2), 89-107.
2. Ahmad, R. ve Buttle, F. (2002). Retaining telephone banking customers at frontier bank. International Journal of Bank Marketing, 20(1), 5-16.
3. Alçın, S., (2010). Teknoloji ile değişen üretim ilişkileri. Emek ve Siyaset, Ankara: Dipnot Yayınları.
4. Ataman, B.C., (1998). İşsizlik sorununa yeni yaklaşımlar. Ankara Üniversitesi Siyasal Bilgiler Fakültesi Dergisi, 53, 59-72.
5. Crosman, P. (2018). How artificial ıntelligence is reshaping jobs in banking. American Banker, 183(88), 1.
6. Demirhan, M. (2021). Sektörel bakış: Türk bankacılık sektöründe dijitalleşmenin şube dağıtım kanalına etkileri. Erciyes Akademi, 35(1), 1-19.
7. Demirel, A.C. (2017). Dijital bankacılık ve Türkiye’deki mevcut durum analizi. (Yüksek Lisans Tezi), Başkent Üniversitesi, Sosyal Bilimler Enstitüsü. Ankara
8. Eygü, H. (2020). Çözümlü güncel örneklerle olasılık ve istatistik. Ankara: Nobel Yayınları

9. Eygü, H., ve Coşkun, H. (2020). Türkiye'de beşeri sermaye, inovasyon ve ekonomik büyüme ilişkisinin ekonometrik analizi (1995-2018). Iğdır University Journal of Social Sciences, 23, 503-522.
10. Güvenç, D., ve Yücebalkan, B. (2017). Bankacılık sektöründe teknolojik gelişimin işgücüne yansımaları. Hukuk ve İktisat Araştırmaları Dergisi, 9(2), 30-43.
11. Işın, F.B., (2006). Teknoloji araçlarının bankacılık sektöründe uygulanabilirliği ve Türkiye’deki bu doğrultudaki bankacılık uygulamalarının değerlendirilmesi. Atatürk Üniversitesi İktisadi ve idari Bilimler Dergisi, 2, 107-120
12. Koçaşlı, İ. O. (2014). Yeni teknolojilerin Türk bankacılık sektörüne ekonomik etkileri. (Yüksek Lisans Tezi), Marmara Üniversitesi, Sosyal Bilimler Enstitüsü. İstanbul
13. Meena, M. M. R., ve Parimalarani, G. (2020). Impact of digital transformation on employment in banking sector. International Journal of Scientific & Technology Research, 9, 4912-4916.
14. Palabıyık, Ö., ve Başol, O. (2020). Blokzincir teknolojisinin bankacılık sektörü istihdamı üzerine olası etkileri. Nişantaşı Üniversitesi Sosyal Bilimler Dergisi, 8(2), 111-124.
15. Putica, M. (2020). Influence of digital banking channels on the number of branches in European Union countries and Serbia. Anali Ekonomskog fakulteta u Subotici, 56(43), 67-84.
16. Öğütcü, N. (2019). Dijitalleşmenin Türkiye bankacılık sektörü üzerindeki etkileri. (Bitirme projesi), Maltepe üniversitesi, İstanbul.
17. Taş, H. Y., (2018). Dördüncü sanayi devrimi’nin (Endüstri 4.0) çalışma hayatına ve istihdama muhtemel etkileri. OPUS-Uluslararası Toplum Araştırmaları Dergisi, 9(16), 1816-1836
18. Türkiye Bankalar Birliği (2020). Bankacılık Siteminde Banka, Çalışan ve Şube Sayıları”, https://www.tbb.org.tr/Content/Upload/ista-tistikiraporlar/ekler/1282/Banka_Calisan_ve_Sube_Sayilari-Aralik_2019.pdf / Erişim: 06 Nisan 2021
19. Werneke, D. (1982). Microelectronics and office jobs. Geneva: ILO Publication.
20. Yıldız, Ç. (2017). Yeni teknolojilerin bankacılık sektörüne olan sosyoekonomik etkileri: Türkiye Örneği. (Yayımlanmış Bitirme Projesi), Marmara üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü, İstanbul.