TÜRKİYE’DE ŞUBE AÇAN YABANCI BANKALARIN AKTİF KÂRLILIĞINI ETKİLEYEN FAKTÖRLER

Seda Doğan

doi:10.61127/idusos.1553248

TÜRKİYE’DE ŞUBE AÇAN YABANCI BANKALARIN AKTİF KÂRLILIĞINI ETKİLEYEN FAKTÖRLER

Öz

Bu araştırma, Türkiye’de şube açan yabancı bankaların Aktif kârlılık oranları (ROA) üzerinde özkaynak kârlılığı (ROE), likit aktiflerin aktiflere (LA) ve finansal varlıkların aktiflere (FV) oranlarının etkilerini incelemektedir. Araştırmanın örneklemi, Türkiye’de şube açan yabancı bankaların 2015:1-2023:4 dönemleri arasındaki 36 çeyreklik verilerden oluşmaktadır ve veriler Türkiye Bankalar Birliği web sitesinden elde edilmiştir. Araştırmada, panel veri analizi yönteminin çoklu doğrusal regresyon modeli uygulanmıştır. Bulgulara göre, modele ait otokorelasyon sorunu, sabit varyans sorunu ve specification hatasına yönelik sıfır hipotezleri, sorunların modelde bulunmaması sebebiyle reddedilmiştir. Ayrıca, ROA ile ROE ve LA arasında istatistiksel olarak anlamlı pozitif ilişki tespit edilirken, ROA ile FV arasında istatistiksel olarak anlamsız negatif ilişki bulunmuştur.

Anahtar Kelimeler

Kaynakça

Abbas, F. ve Aziz, B. (2020). The interdependence between capital and profitability in banking industry of Asia: A comparative study of developed and developing economies. NUML International Journal of Business & Management, 15(2), 17-34.
Akkaynak, B. (2022). Türk Bankacılık Sektörünün Karlılığını Etkileyen İçsel Değişkenler. Karadeniz Sosyal Bilimler Dergisi, 14(27), 769-784.
Alexiou, C. ve Sofoklis, V. (2009). Determinants of bank profitability: Evidence from the Greek banking sector. Economic Annals, 182, 93-118.
Ali, K., Akhar, M. F. ve Ahmed, H. Z. (2011). Bank-specific and macroeconomic ındicators of profitability - empirical evidence from the commercial banks of Pakistan. International Journal of Business and Social Science, 2(6), 235-242.
Alshatti, A. S. (2015). The effect of the liquidity management on profitability in the Jordanian Commercial Banks. International Journal of Business and Management, 10(1), 62-71.
Athanasoglou, P. P., Brissimis, S. N. ve Delis, M. D. (2008). Bank-specific, industryspecific and macroeconomic determinants of bank profitability. Journal of International Financial Markets, Institutions and Money, 18, 121-136.
Abu Bakar, M. A., Nasir, N. M., Abd Razak, F. D. and Hazwani, N. (2018). Bank’s liquidity holding and profitability: Evidence from generalized method of moments. The Turkish Online Journal of Design, Art and Communication, (Special Edition), 1614-1623. DOI NO: 10.7456/1080SSE/217
Borges, M. R. ve Tavares, A. S. (2020). Determinants of bank performance in the context of crisis: A panel data analysis for Portugal. European Research Studies Journal, 23(4), 674-686.

Büyükoğlu, B. (2023). Yerli ve yabancı mevduat bankalarında içsel ve dışsal faktörlerin karlılığa etkileri. Akademik Araştırmalar ve Çalışmalar Dergisi, 15(28), 104-121. https://doi.org/10.20990/kilisiibfakademik.1231993
Cheng, L., Nsiah, T. K., Charles, O. and Ayisi, A. L. (2020). Credit risk, operational risk, liquidity risk on profitability: A study on south Africa commercial banks. Revista Argentina de Clínica Psicológica, 29(5), 5-18. DOI: 10.24205/03276716.2020.1002
Chiorazzo, V., Milani, C. ve Salvini, F. (2008). Income diversification and bank performance: Evidence from Italian banks. Journal of Financial Services Research, 33, 181-203.
Dizgil, E. (2017). Türkiye’deki mevduat bankalarının kârlılığını etkileyen mikro düzeyli faktörler üzerine ampirik bir araştırma. BDDK bankacılık ve finansal piyasalar, 11(2), 31-52.
Doğru, C. (2011). Kârlılığın belirleyicileri analizi: Teori ve orta ölçekli bir banka uygulaması. Maliye Finans Yazıları, 91, 47-75.
Duan, Y. ve Niu, J. (2020). Liquidity creation and bank profitability. The North American Journal of Economics and Finance, 54. https://doi.org/10.1016/j.najef.2020.101250
Dursun, D.G. ve Bozkır, B. (2018). Türkiye’de Faaliyet Gösteren Ticari Bankaların Aktif Kalitesinin TOPSIS Yöntemi İle Ölçümü. Ekonomi, Politika & Finans Araştırmaları Dergisi, 3(3), 243-258.
Goddard, J., Molyneux, P. ve Wilson, J. (2004). Dynamics of growth and profitability in banking. Journal of Money, 36, 1069-1090.
Güneş, N. (2015). Banka kârlılığının belirleyicileri: 2002-2012 dönemi Türk mevduat bankaları üzerine bir inceleme. Suleyman Demirel University Journal of Faculty of Economics & Administrative Sciences, 20(3), 265-282.
Hawaldar, I. T., Meher, B. K., Kumari, P. ve Kumar, S. (2022). Modelling the effects of capital adequacy, credit losses, and efficiency ratio on return on assets and return on equity of banks during COVID-19 pandemic. Banks and Bank Systems, 17(1), 115-124.
Ibe, S.O. (2013). The Impact of Liquidity Management on the Profitability of Banks in Nigeria. Journal of Finance and Bank Management, 1(1), 37-48.
Thi Doan, T.-T. ve Bui, T. N. (2021). How does liquidity influence bank profitability? A panel data approach. Accounting, 7(2021), 59-64. DOI:10.5267/j.ac.2020.10.014
Karahanoğlu, İ. (2017). Türk kalkınma ve yatırım bankalarının aktif karlılığını etkileyen faktörlerin belirlenmesi. Erciyes Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi Dergisi, 50 (Temmuz-Aralık), 167-186.
Karakaş, A. ve Acar, M. (2022). Ticari bankalarda likidite ve kârlılık ilişkisi: Türk bankacılık sektörü üzerine bir uygulama. BDDK Bankacılık ve Finansal Piyasalar Dergisi, 16(2), 139-171. DOI: http://doi.org/10.46520/bddkdergisi.1178316
Kumer, V. ve Sayani, H. (2015). Application of CAMEL model on the GCC Islamic Banks: 2008-2014. Journal of Islamic Banking and Finance, 3(2), 1-14.
Lartey, V.C., Antwi, S. ve Boadi, E.K. (2013). The relationship between liquidity and profitability of listed banks in Ghana. International Journal of Business and Social Science, 4(3), 48-56.
Munteanu, I. ve Ilie, C.A. (2021). The Use of ROA and ROE in Study of a Bank’s Profitability. “Ovidius” University Annals, Economic Sciences Series, XXI(2), 1078-1083.
Nimer, M.A., Warrad, L. ve Omari, R.A. (2013). The impact of liquidity on Jordanian banks profitability through return on assets. Interdisciplinary Journal of Contemporary Research in Business, 5(7), 70-76.
Öndeş, T. ve Osman, A. B. (2020). Likidite bankaların kârlılığını etkileyen faktör mü? Ampirik bir çalışma. IBAD Sosyal Bilimler Dergisi, (7), 393-402. DOI: 10.21733/ibad.686734
Parvin, S., Minhajul Haque Chowdhury, A. N. M., Siddiqua, A. ve Ferdous, J. (2014). Effect of liquidity and bank size on the profitability of commercial banks in Bangladesh. Asian Business Consortium, 9(1), 7-10. https://doi.org/10.18034/abr.v9i1.219
Pointer, L. V. ve Khoi, P. D. (2019). Predictors of return on assets and return on equity for banking and insurance companies on Vietnam stock Exchange. Entrepreneurial business and Economics Review, 7(4), 185-198.
Rasul, L. (2013). Impact of liquidity on Islamic banks’ profitability: Evidence from Bangladesh. ŒCONOMICA, 9(2), 23-36.
Sari, F. N. ve Endri, E. (2019). Determinants of Return on Assets (ROA) On Conventional Banks Listed on Indonesian Stock Exchange (IDX) Period 2013 – 2017. IOSR Journal of Business and Management, 21(4), 52-62.
Staikouras, C. K. ve Wood, G. E. (2011). The Determinants of European bank profitability. International Business & Economics Research Journal, 3(6), 57-68.
Taysı, K. ve Özgür, E. (2022). Yabancı Sermayeli Mevduat Bankalarının Aktif Kalitesine Etki Eden Faktörlerin Belirlenmesi için Panel Veri Analizi Uygulaması. Erciyes Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi Dergisi, (61), 175-198. Doi: 10.18070/erciyesiibd.988028
Trujillo-Ponce, A. (2013). What determines the profitability of banks? Evidence from Spain. Accounting and Finance, 53, 561–586.

Ayrıntılar

Birincil Dil

Türkçe

Konular

Bankacılık ve Sigortacılık (Diğer)

Bölüm

Araştırma Makalesi

Yazarlar

Seda Doğan ^*
0000-0003-2347-1107
Türkiye

Erken Görünüm Tarihi

30 Aralık 2024

Yayımlanma Tarihi

31 Aralık 2024

Gönderilme Tarihi

20 Eylül 2024

Kabul Tarihi

15 Ekim 2024

Yayımlandığı Sayı

Yıl 2024 Cilt: 7 Sayı: 2

DOI

https://doi.org/10.61127/idusos.1553248

IZ

https://izlik.org/JA46WB75HC

Kaynak Göster

RIS / Bibtex

APA

Doğan, S. (2024). TÜRKİYE’DE ŞUBE AÇAN YABANCI BANKALARIN AKTİF KÂRLILIĞINI ETKİLEYEN FAKTÖRLER. Izmir Democracy University Social Sciences Journal, 7(2), 157-178. https://doi.org/10.61127/idusos.1553248

AMA

1.Doğan S. TÜRKİYE’DE ŞUBE AÇAN YABANCI BANKALARIN AKTİF KÂRLILIĞINI ETKİLEYEN FAKTÖRLER. IDUSoS. 2024;7(2):157-178. doi:10.61127/idusos.1553248

Chicago

Doğan, Seda. 2024. “TÜRKİYE’DE ŞUBE AÇAN YABANCI BANKALARIN AKTİF KÂRLILIĞINI ETKİLEYEN FAKTÖRLER”. Izmir Democracy University Social Sciences Journal 7 (2): 157-78. https://doi.org/10.61127/idusos.1553248.

EndNote

Doğan S (01 Aralık 2024) TÜRKİYE’DE ŞUBE AÇAN YABANCI BANKALARIN AKTİF KÂRLILIĞINI ETKİLEYEN FAKTÖRLER. Izmir Democracy University Social Sciences Journal 7 2 157–178.

IEEE

[1]S. Doğan, “TÜRKİYE’DE ŞUBE AÇAN YABANCI BANKALARIN AKTİF KÂRLILIĞINI ETKİLEYEN FAKTÖRLER”, IDUSoS, c. 7, sy 2, ss. 157–178, Ara. 2024, doi: 10.61127/idusos.1553248.

ISNAD

Doğan, Seda. “TÜRKİYE’DE ŞUBE AÇAN YABANCI BANKALARIN AKTİF KÂRLILIĞINI ETKİLEYEN FAKTÖRLER”. Izmir Democracy University Social Sciences Journal 7/2 (01 Aralık 2024): 157-178. https://doi.org/10.61127/idusos.1553248.

JAMA

1.Doğan S. TÜRKİYE’DE ŞUBE AÇAN YABANCI BANKALARIN AKTİF KÂRLILIĞINI ETKİLEYEN FAKTÖRLER. IDUSoS. 2024;7:157–178.

MLA

Doğan, Seda. “TÜRKİYE’DE ŞUBE AÇAN YABANCI BANKALARIN AKTİF KÂRLILIĞINI ETKİLEYEN FAKTÖRLER”. Izmir Democracy University Social Sciences Journal, c. 7, sy 2, Aralık 2024, ss. 157-78, doi:10.61127/idusos.1553248.

Vancouver

1.Seda Doğan. TÜRKİYE’DE ŞUBE AÇAN YABANCI BANKALARIN AKTİF KÂRLILIĞINI ETKİLEYEN FAKTÖRLER. IDUSoS. 01 Aralık 2024;7(2):157-78. doi:10.61127/idusos.1553248