A Study on The Financial Problems of SMEs: The Case of Kars

Yıl 2019, Cilt: 8 Sayı: 4, 3314 - 3336, 31.12.2019

Ceyda Yerdelen Kaygın Tuncer Yılmaz

https://doi.org/10.15869/itobiad.623503

Öz

The
aim of the study is to determine the financial problems, which are one of the
most important problems of SMEs operating in Kars center, and to offer
solutions according to the results obtained. In accordance with the purpose of
the research, the questionnaire data obtained from 340 SMEs operating in Kars
were analyzed by Frequency Analysis, Anova Test and T-Test.

As a result of the analysis, the
financial problems of SMEs were determined to be the constant increase in the
prices of goods and services, the shortage of cash in the market, high interest
rates, high exchange rates, high collaterals, difficult procedures,
insufficient equity and scarcity in the number of credit terms. In addition to
these, the shortage of credit amount, delays in debt collections, scarcity of
credit diversity, high labor costs, late consumption of stocks, high rental
costs and lack of marketing activities were among the identified financial
problems. 

Anahtar Kelimeler

SME, Financial Problems, Frequency Analysis, Anova Test, T-Test, Kars

KOBİ’lerin Finansal Sorunları Üzerine Bir Araştırma: Kars İli Örneği

Öz

Bu araştırmanın
amacı, Kars merkezde faaliyet gösteren KOBİ’lerin en önemli sorunlarından biri
olan finansman sorunlarını tespit etmek ve elde edilen sonuçlar doğrultusunda
çözüm önerileri sunmaktır. Araştırmanın amacına uygun olarak Kars ilinde
faaliyet gösteren 340 adet KOBİ’den elde edilen anket verileri Frekans Analizi,
Anova Testi ve T-Testi ile analiz edilmiştir.

Analiz
sonucunda KOBİ’lerin finansman sorunlarının; mal ve hizmet fiyatlarının sürekli
artması, piyasadaki nakit sıkıntısı, yüksek faiz oranları, yüksek döviz kuru,
yüksek teminatlar, zorlu prosedürler, yetersiz öz sermaye ve kredi vade
sayısının azlığı olarak tespit edilmiştir. Bunlara ek olarak kredi miktarının
azlığı, alacakların tahsilindeki gecikmeler, kredi çeşitliliğinin azlığı,
yüksek işçi maliyetleri, stokları geç tüketilmesi, yüksek kira maliyeti ve
pazarlama faaliyetlerinin eksikliği tespit edilen finansal sorunlar arasında
yer almaktadır. 

Anahtar Kelimeler

KOBİ, Finansal Sorunlar, Frekans Analizi, Anova Testi, T-Testi, Kars

Kaynakça

• Abraham, F. and Schmukler, S.L. (2017). Addressing The SME Finance Problem, Research and Policy Briefs, 9.
• Akgemci, T. (2001). KOBİ’lerin Temel Sorunları ve Sağlanan Destekler. Ankara: Kosgeb Yayını.
• Atay, S. (2012). KOBİ’lerin Türkiye'de Bankalarla Yaşadığı Finansal Sorunlar Ve Çözüm Önerileri, Finansal Araştırmalar ve Çalışmalar Dergisi, 3(6), 1-7.
• Canare, T., Francisco, J.P. ve Price, N.A. (2017). An Empirical Analysis of SME and Large Business Linkages: Evidence from the Philippines, Asian Institute of Management R.S. Navarro Policy Center for Competitiveness Working Paper 2017-008, 1-30.
• Chowdhury, M.S.A., Azam, M.K.G. and Islam, S. (2013). Problems and Prospects of SME Financing in Bangladesh, Asian Business Review, 2, (4), 51-58.
• Çabuk, A., Saygılı, A.T. (2003). Finansman Maliyetlerinin KOBİ’lerde Rekabet Gücü Üzerine Etkisi: Ampirik Bir Uygulama, Ulusal Finans Sempozyumu Bildirileri, İstanbul, 22-25.
• Demir, Ö., Aydın, D. ve Sezgin, E.E. (2019). Kobi’lerin Finansal Sorunlarının İncelenmesinde Dış Kaynağın Rolü: Diyarbakır İli Örneği, Anemon Muş Alparslan Üniversitesi Sosyal Bilimler Dergisi, 7(2) 225–233.
• Durmuş, B., Yurtkoru, E. S. ve Çinko, M. (2016). Sosyal Bilimlerde SPSS’le Veri Analizi. İstanbul: Beta Basım Yayım Dağıtım.Flynn, A. (2017). Re-thinking SME disadvantage in public procurement, Journal of Small Business and Enterprise Development, 24(4), 991-1008.
• Gall, F.L. ve Prager, M. (2011). Participation of SMEs in Standardization, Standart for Buiness ETSI White Paper, 6 , 1-17.
• Kaya, S. ve Alpkan, L. (2012). Problems and Solution Proposals for SMEs in Turkey, Emerging Markets Journal, 2, 30-45.
• Machmud, Z. and Huda, A. (2011). SMEs Access to Finance: An Indonesia Case Study’, in Selected East Asian Economies’, in Harvie, C., S. Oum, and D. Narjoko (eds.), Small and Medium Enterprises (SMEs) Access to Finance in Selected East Asian Economies. ERIA Research Project Report 2010-14, Jakarta: ERIA. 261-290.
• Olawale, F. ve Garwe, D. (2010). Obstacles to The Growth of New SMEs in South Africa: A Principal Component Analysis Approach. African Journal of Business Management, 4(5), 729-738.
• Ruzzier, M.K., Ruzzier, M. ve Hisrich, R.D. (2015). Marketing for Entrepreneurs and SMEs: A Global Perspective, Edward Elgar Pub, USA.Torlak, Ö. ve Uçkun, N. (2005). Eskişehir’deki KOBİ’lerin Pazarlama ve Finansman Sorunları Ara Kesiti, Sosyal Bilimler Dergisi, 1, 199-215.
• Uludağ, İ. ve Serin, V. (1991). Türkiye’de Küçük ve Orta Ölçekli İşletmeler: Yapısal ve Finansal Sorunlar, Çözümler, İstanbul Ticaret Odası, Yayın No:25.
• Wang, Y. (2016). What Are The Biggest Obstacles to Growth of SMEs in Developing Countries? An Empirical Evidence from an Enterprise Survey, Borsa Istanbul Review 16-3, 167-176.
• Wuest, T ve Thoben, K.D. (2011). Information Management for Manufacturing SMEs, IFIP Advances in Information and Communication Technology 384:481 – 488
• Xuhui, Y. ve Ruoxi, Z. (2013). Discussion on SME Financial Management Problems and Countermeasures, International Conference on Artificial Intelligence and Software Engineering (ICAISE), 107-112.
• Yang, Y., Chen, X., Gu, J. ve Fujita, H. (2019. Alleviating Financing Constraints of SMEs through Supply Chain, Sustainability, 11, 673.
• Yıldırım, D. Ç., Tosuner Ünal, Ö. ve Gedikli, A. (2015). Financial Problems of Small and Medium-Sized Enterprises in Turkey, International Journal of Academic Research in Business and Social Sciences, 5(1), 27-37.
• Yılmaz, H. (2007). Turizm Sektörü KOBİ’lerinin Finansman Sorunlarının Diğer Sektörlerle Karşılaştırmalı Analizi: Bodrum Örneği, Muhasebe ve Finansman Dergisi, 33, 162-170.
• Yörük, N. (2001). KOBİ’lerin Kredi Yoluyla Finansmanında Karşılaştıkları Sorunlar ve Tokat İlinde Bir Uygulama, I. Orta Anadolu Kongresi, Nevşehir, 59-72.