BANKACILIK SEKTÖRÜNDE ROBOTİK SÜREÇ OTOMASYONU ve VERİMLİLİK İLİŞKİSİ: BİR BANKA ÖRNEĞİ

Öz

Amaç: Bu araştırmanın amacı, Robotik Süreç Otomasyonunun (RSO) bankacılık süreçleri üzerindeki verimliliğine olan etkisinin ölçülmesidir.

Yöntem: Vaka analizi yöntemi kullanılarak çalışma kapsamında değerlendirilen örnek bir bankanın 12 farklı genel müdürlük ve bu müdürlükteki bazı bankacılık işlemleri Robotik Süreç Otomasyonu kullanılmadan önce değerlendirilmiştir. Vaka analizi yöntemiyle RSO’dan sonra ilgili süreçler tekrar incelenmiş ve verimlilik ölçümü yapılmıştır.

Bulgular: Banka içerisinde robotik süreç otomasyonuna aktarılan süreçler beş ay boyunca izlenerek ölçümlemeler yapılmıştır. Robotik süreç otomasyonu sayesinde banka personelinden yaklaşık 6 kişinin (5.83) yaptığı işi robotik süreçler tamamen tek başına gerçekleştirebilmiştir. Bu sayede banka 6 kişilik ekstra bir iş gücü kazanarak bu insan kaynağını bankanın ihtiyacı olan diğer alanlara aktarma fırsatı yakalamıştır. Robotik süreç entegrasyonunun maliyet tasarrufu sağladığı, insan kaynağına duyulan ihtiyacı azalttığı, personelin diğer işlemleri yaparken daha verimli çalışabileceği ve personelin daha verimli alanlarda kullanılmasına fayda sağladığı, çalışma sonucunda tespit edilmiştir.

Özgünlük: Çalışmada robotik süreç otomasyonu uygulamaları ile banka çalışanlarının verimliliği arasındaki ilişkinin örnek bir banka modelindeki uygulamalar ile açıklanmış olması ayrıca çalışmanın diğer bankalar için de uygulanabilir nitelikte olması açısından özgün olduğu ve literatüre katkı sağlayacağı düşünülmektedir.

Anahtar Kelimeler

• Robotik Süreç Entegrasyonu
• Verimlilik
• Banka Verimliliği
• İş Gücü Verimliliği
• Maliyet Tasarrufu.

ROBOTIC PROCESS AUTOMATION and EFFICIENCY RELATIONSHIP in the BANKING SECTOR: AN EXAMPLE of a BANK

Öz

Purpose: The aim of this research is to measure the impact of Robotic Process Automation (RSA) on the efficiency of banking processes.

Methodology: 12 different head office of a sample bank evaluated within the scope of the study using case analysis method and some banking transactions in this directorate were evaluated before the use of Robotic Process Automation. After RSO with case analysis method, related processes were re-examined and efficiency measurement was made.

Findings: Within the bank, the processes transferred to robotic process automation were monitored and measured for five months. Thanks to robotic process automation, robotic processes were able to perform the work of approximately 6 people (5.83) of bank staff completely alone. In this way, the bank gained an extra workforce of 6 people and had the opportunity to transfer this human resources to other areas that the bank needed. It has been determined as a result of the study that robotic process integration saves costs, reduces the need for human resources, allows staff to work more efficiently when performing other operations and benefits the use of personnel in more efficient areas.

Originality: It is believed that the study is original and will contribute to the literature in terms of explaining the relationship between robotic process automation applications and the efficienciy of bank employees and being applicable to other banks.

Anahtar Kelimeler

• Robotic Process Integration
• Efficiency
• Bank Efficiency
• Workforce Efficiency
• Cost Saving.

Kaynakça

1. AALST, W. M. P., BICHLER, M. ve HEINZL, A. (2018), Robotic Process Automation, Bus Inf Syst Eng, 60, 269-272.
2. AGUIRRE, S. ve RODRIGUEZ, A. (2017), Automation of a Business Process Using Robotic Process Automation (RPA): A Case Study, Applied Computer Sciences in Engineering, 65-71.
3. AKDENİZ, A. ve DURMAZ, F. (1998), Verimliliğin Genel Performans Üzerindeki Yansımalarının Uygulaması, Dokuz Eylül Üniversitesi İİBF Dergisi, 13 (2), 85-99.
4. BATALLER, C., JACQUOT, A. ve TORRES, S. R. (2017), Robotic Process Automation, US 9555544, BPM-D Enabling The Next Generation Enterprise, 222-227.
5. ÇALIŞKAN, L. S. ve KIRAN, S. (2020), İş Süreçlerinin Otomasyonunda RSO'nun Faydaları, Yönetim Bilişim Sistemleri Dergisi 6 (1), 1-13.
6. EREN, E. (2001), Yönetim ve Organizasyon, Beta Yayınları, İstanbul.
7. FINANCIAL STABILITY BOARD, (2017), Artificial Intelligence and Machine Learning in Financial Services: Market Developments and Financial Stability Implications, Deutsche Bank Research.
8. HODSON, H. (2015), Software Already Taking Jobs from Humans, New Scientist Technology, 4-7.

9. IŞKIN, S. (2012), Elektronik Bankacılık Hizmetleri ve Denetimi, İTO Yayınları, İstanbul.
10. JUHO, V. (2020), Automation of Financial Management Processes by Utilizing Robotic Process Automation, a Finnish Banking Case, Lahti University of Technology Lut.
11. KAUTIKWAR, T. A., JOSHI, K. G. ve BEDEKAR, N. G. (2020), A Study of Role of Emerging Technology in Current Banking Industry, A Case Study of ICICI Bank.
12. KAYA, C. T., TÜRKYILMAZ, M. ve BİROL, B. (2019), Impact of RPA Technologies on Accounting Systems, Muhasebe ve Finansman Dergisi, 82, 235-250.
13. KAYA, O. (2019), Artificial Intelligence in Banking, A Lever for Profitability with Limited Implementation to Date, EU Monitor Global financial markets, Deutsche Bank Research, 5-8.
14. KORKMAZ, G. (2020), Yapay Zekâ Yöntemleriyle Sınıflandırma ve Finans Sektöründe Kurumsal Müşterilere Dönük Bir Uygulama, Akademik Yaklaşımlar Dergisi /Journal of Academic Approaches, 11 (2), 91-109.
15. LENO, V., DUMAS, M. ve MAGGI, F. M. (2020), Automated Discovery of Data Transformations for Robotic Process Automation, Computer Science, Artificial Intelligence.
16. MARR, B. ve WARD, M. (2019), Artificial Intelligence in Practice: How 50 Successful Companies Used AI and Machine Learning to Solve Problems, Wiley, West Sussex.
17. OZA, D., PADHIYAR, D., DOSHI, V. ve PATIL, S. (2020), Insurance Claim Processing Using RPA Along with Chatbot, Proceedings of the 3rd International Conference on Advances in Science & Technology (ICAST).
18. ÖZGEN, H. ve SAVAŞ, H. (1997), Verimlilik ve Kalite Arasındaki İlişkinin TKY Anlayışı Açısından Analizi, Standart Dergisi, Sayı: 422, Yıl: 36, Ajans‐Türk Matbaacılık A.Ş., Ankara.
19. PAVALOIU, A. (2016), The Impact of Artificial Intelligence on Global Trends, Journal of Multidisciplinary Developments, 1 (1), 21-37.
20. PETERSEN, B. L. ve ROHITH, G. P. (2017), How Robotic Process Automation and Artificial Intelligence Will Change Outsourcing, https://www.mayerbrown.com/- /media/files/perspectives-events/events/2017/09/how-rpa-and-ai-will-change- outsourcing/files/presentation- slides/fileattachment/mayerbrownwebinarhowrpaandaiwillchangeoutsourcing0.pdf, (Erişim Tarihi: 23.05.2019).
21. PROKOPENKO, J. (1995), Verimlilik Yönetimi Uygulamalı Elkitabı, Çev.: O. Baykal, N. Atalay MPM Yayınları Yayın No: 476, Ankara.
22. RENOVA, (2021), Robotik Süreç Otomasyonu Nedir?, https:// www. renovaconsulting.com/ tr /cozumler/ uipath-robotik-surec-otomasyonurpa?gclid=EAIaIQobChMI29ndo-6E8AIV82DmCh1uwAoVEAAYAyAAEgI9lvD_BwE. (Erişim Tarihi: 17.03.2021).
23. RESEARCH AI MULTIPLE (2020), 61 RSO Use Cases/Applications/Examples: In-Depth Guide, https://research.aimultiple.com/robotic-process-automation-use-cases/, (Erişim Tarihi: 23.05.2020).
24. RIVERA, J. ve VAN DER MEULEN, R. (2013), Forecast: The Internet of Things, Gartner Report, Worldwide: Gartner.
25. SENTER, D. (2016), The Difference Between Robotic Process Automation and Traditional Automation, https://www.processexcellencenetwork.com/business-process-management-bpm/columns/the-difference-between-robotic-process-automation, (Erişim Tarihi: 28.12.2020).
26. SERÇEMELİ, M. (2018), Muhasebe ve Denetim Mesleklerinin Dijital Dönüşümünde Yapay Zekâ, Turkish Studies Economics, Finance and Politics, 13 (30), 369-386.
27. SCHWAB, K. (2016), Dördüncü Sanayi Devrimi, Z. Dicleli (Çev.), Optimist Yayıncılık, İstanbul.
28. SIEMENS, (2014), Automatic Digital Factory, Siemens Corparation.
29. STRÖMBERG, K. (2018), Robotic Process Automation of Office Work: Benefits, Challenges and Capability Development, Master Tezi, Aalto University, School of Business, Finlandiya, 14.
30. SYED, R., SURIADI, S. ve REIJERS, H. A. (2020), Robotic Process Automation: Contemporary Themes and Challenges, Computers in Industry, 115, 103162.
31. TIMBADIA, D. H., SHAH, P. J., SUDHANVAN, S. ve AGRAWAL, S. (2020), Robotic Process Automation Through Advance Process Analysis Model, International Conference on Inventive Computation Technologies (ICICT), RVS Technical Campus.
32. VISHNU, S., AGOCHIYA, V. ve PALKAR, R. (2017), Data-centered Dependencies and Opportunities for Robotics Process Automation in Banking, Journal the Capco Institute Journal of Financial Transformation, 4, 68-76.
33. WILLCOCKS, L. P., LACITY, M. ve CRAIG, A. (2015), The IT Function and Robotic Process Automation, The Outsourcing Unit Working Research Paper Series, 39.
34. WELSH, J. (2019), What the History of RSO Technology Says About Its Future, Global Payrol Association Technology, 1-3.
35. YAMAMOTO, T., HAYAMA, H., HAYASHI, T. ve MORI, A. (2020), Automatic Energy-Saving Operations System Using Robotic Process Automation, Energies 2020, 13 (9), 12-13.