Banka Kârlılığını Etkileyen Faktörler: Avrupa Birliği Bankaları Ve Türk Bankaları Arasında Karşılaştırma

Yıl 2017, , 137 - 149, 21.04.2017

Füsun Küçükbay

https://doi.org/10.18657/yonveek.295445

Cited By: 10

Öz

Çalışmada Türk bankalarının banka kârlılığını etkileyen faktörlerin panel veri analizi yardımı ile araştırılması amaçlanmıştır. Araştırma dönemi 2009-2013 yılları arasıdır. Çalışmada banka kârlılığı bağımlı değişkeni, banka kârlılığını etkileyen faktörler bağımsız değişkenleri oluşturmaktadır. Banka kârlılığının değerlendirilmesi için aktif kârlılığı ve net faiz marjı oranları kullanılmıştır. Banka kârlılığını etkileyen faktörleri değerlendirmek için banka büyüklüğü, sermaye oranı, kredi oranı, mevduat oranı ve kredi kayıp karşılığı oranları seçilmiştir. Çalışmanın sonunda Türk bankacılık sektöründe kârlılığı etkileyen faktörler Avrupa Birliği bankacılık sektöründe kârlılığı etkileyen faktörler ile karşılaştırılmıştır. Türk bankalarının aktif kârlılığını sermaye oranı ve banka büyüklüğünün etkilediği; net faiz marjı değişkenini ise kredi oranı ve sermaye oranının etkilediği bulunmuştur. Avrupa bankalarında ise aktif kârlılığını banka büyüklüğü, sermaye oranı, kredi oranı ve mevduat oranının etkilediği, net faiz marjını banka büyüklüğü, sermaye oranı, kredi oranı ve kredi kayıp karşılığı oranının etkilediği görülmüştür.  

Anahtar Kelimeler

Banka kârlılığı, Avrupa Birliği bankacılık sektörü, Türk bankacılık sektörü

Kaynakça

• Andrieş, A.M., Ursu, S.G (2016), ‘Financial crisis and bank efficiency: An empirical study of European banks’, Economic Research-Ekonomska Istraživanja, 29, (1), 485–497.
• Angbazo, L. (1997). “Commercial Banks, Net Interest Margins, Default Risk, Interest Rate Risk and Off-Balance Sheet Banking,” Journal of banking and Finance, 21, 55-87.
• Alexiou, C., Sofoklis, V. (2009). ‘Determinants of bank profitability: Evidence from the Greek Banking Sector’, In: Ekonomski anali, 54 (182), 93–118.
• Athanasoglou P., Delis M. and C. Staikouras (2006). “Determinants of Banking Profitability in the South Eastern European Region,” Bank of Greece Working Paper, 06/47.
• Athanasoglou, P.P., Brissimis, S.N. and Delis, M.D. (2008), “Bank-specific, industry-specific and macroeconomic determinants of bank profitability”, Journal of International Financial Markets, Institutions and Money, 18 (2), 121-136.
• Berger, A.N., (1995), ‘The Profit-Structure Relationship in Banking—Tests of Market-Power and Efficient-Structure Hypotheses’, Journal of Money, Credit, and Banking ,27(2), 404-431.
• Cihangir, M. (2005), Bankacılıkta Optimum Büyüklük : Türk Bankacılık Sektörü Üzerinde Ampirik Bir Çalışma, D.E.Ü.İİ.B.F. Dergisi, 20 (2), ss:11-26.
• Demirgüç-Kunt, A., Huizinga, H., (1999), ‘Determinants Of Commercial Bank Interest Margins And Profitability: Some International Evidence’ The World Bank Economic Review, 13 (2), 379-408.
• Dietrich, A. and Wanzenried, G. (2009), “Determinants of Bank Profitability Before and During the Crisis: Evidence from Switzerland”, Journal of International Financial Markets, Institutions and Money, 21 (3), 307-327.
• Flamini, V., Mcdonal C., Schumacher, L. (2009), ‘The Determinants of Commercial Bank Profitability in Sub-Saharan Africa’, IMF Working Paper, WP/09/15.