Türkiye’de Finansal Erişimin Gecikmeli Etkisi: Katılım Bankaları Üzerine Bir Araştırma

Öz

Bu çalışmanın amacı, Türkiye bankacılık sektöründe her geçen gün büyümeye ve gelişmeye devam eden katılım bankacılığı sektöründe, finansal erişimin gecikmeli etkisini araştırmaktır. Çalışmada, katılım bankacılığı sektörü göstergesi olarak toplam aktif büyüklük, kullandırılan fonlar ve toplanan fonlar, finansal erişim göstergesi olarak da finansal kurumlara erişim endeksi kullanılarak üç adet araştırma modeli geliştirilmiştir. Ekonometrik analiz sonucunda, üç araştırma modeli için de finansal erişim düzeyinin katılım bankalarının toplam aktif büyüklüğünü, toplanan fon büyüklüğünü ve kullandırılan fon büyüklüğünü cari dönem ve sonrasındaki iki yıl boyunca istatistiksel olarak anlamlı ve pozitif yönde etkilediği tespit edilmiştir.

Anahtar Kelimeler

• Finanasal Erişim
• Katılım Banlası
• Türkiye

Impact Lag of Financial Access in Turkey: A Research on Participation Banks

Öz

This study investigates impact lag of financial access on participation banks sector growing in Turkey banking sector. Three research models are established by using total asset size, funds utilized and collected as indicators of participation banking sector, and financial instutions access index as financial access indicator. In consequence of econometric analysis, financial access level for three research models affects total asset size of participation banks, the amount of funds collected and utilised in current period and following two years in a statistically significant and positive way.

Anahtar Kelimeler

• Financial Access
• Participation Bank
• Turkey

Kaynakça

1. Ahamed, M. M., Ho, S. J., Mallick, S. & Matousek, R. (2018), Inclusive Banking, Financial Regulation and Bank Performance: Cross-Country Evidence. DECRG Kuala Lumpur’da Sunulan Bildiri, Kuala Lumpur.
2. Ali, E. E. (2015). Islamic Microfinance: Moving Beyond Financial Inclusion. European Scientific Journal, 11(10), 297-310.
3. Alrifai, T. (2017). İslami Finans ve Yeni Finansal Sistem. Ankara: Buzdağı Yayınevi.
4. Al-Smadi, M. O. (2018), The Role of Financial Inclusion in Financial Stability: Lesson from Jordan. Bank and Bank Systems, 13(4), 31-39.
5. Aysan, A. F., Dolgun, M. H. & Turhan, İ. (2013). Assessment of the Participation Banks and Their Role in Financial Inclusion in Turkey. Emerging Markets Finance and Trade, 49, 99-111.
6. Banna, H. & Alam, M. R. (2020). Islamic Banking Efficiency and Inclusive Sustainable Growth: The Role of Financial Inclusion. Journal of Islamic Monetary Economics and Finance, 6(1), 213-242.
7. Brekke, T. (2018). Halal Money: Financial Inclusion and Demand for Islamic Banking in Norway. Research and Politics, 5(1), 1-7.
8. Canbaz, M. (2016). Katılım Bankacılığı. İstanbul: Beta Basım.

9. Demirgüç-Kunt, A., Klapper, L. & Randall, D. (2014). Islamic Finance and Financial Inclusion: Measuring Use of and Demand for Formal Financial Services among Muslim Adults. Review of Middle East Economics and Finance, 10, 177-218.
10. Dünya Bankası (2018). The 2017 Global Findex and the Fintech Revolution. (Erişim: 18.05.2020), https://www.worldbank.org/en/events/2018/04/23/global-findex-fintech-inclusion
11. Gujarati, D. N. & Porter, D. C. (2014). Temel Ekonometri (Ü. Şenesen ve G. Şenesen, Çev.). İstanbul: Literatür Yayıncılık.
12. Gündüz, M. & Özyıldırım, Y. (2020). Finansal Kapsayıcılığın Gelişmesinde Katılım Bankacılığının Rolü: Katılım Bankacılığı Finansal Kapsayıcılık Endeksinin Hesaplanması. BDDK Bankacılık ve Finansal Piyasalar Dergisi, 14(2), 119-144.
13. ICD-Islamic Corporation for the Development of the Private Sector (2019). Islamic Finance Development Report 2019. (Erişim: 17.05.2020), https://www.zawya.com/mena/en/ifgpublications/231019121250Z/
14. Iqbal, Z. & Mirakhor, A. (2012). Financial Inclusion: Islamic Finance Perspective. Journal of Islamic Business and Management, 2(1), 35-64.
15. Iqbal, B. A. & Sami, S. (2017). Role of Banks in Financial Inclusion in India. Contaduria Administracion, 62(2), 644-656.
16. Jouti, A. T. (2018). Islamic Finance: Financial Inclusion or Migration?. International Journal of Islamic Finance, 2(2), 277-288.
17. Kim, D. W., Yu, J. S. & Hassan, M. K. (2018). Financial Inclusion and Economic Growth in OIC Countries. Research in İnternational Business and Finance, 43, 1-14.
18. Mustafa, D., Baita, A. J. & Usman, A. Y. (2018). Impact Analysis of Islamic Finance on Financial Inclusion and Economic Growth in Selected Muslim Countries: Lessons for Nigeria. International Journal of Economics, Management and Accounting, 26(2), 393-414.
19. Naceur, S. B., Barajas, A. & Massara, A. (2015). Can Islamic Banking Increase Financial Inclusion?. IMF Working Paper, 15(31), 1-41.
20. Nawaz, T. (2018). Lifting the Lid on Financial Inclusion: Evidence from Emerging Economies. International Journal of Financial Studies. 6(59), 1-8.
21. Resmi Gazete, (2005). Bankacılık Kanunu. (Erişim: 10.06.2020),https://www.mevzuat.gov.tr/MevzuatMetin/1.5.5411.pdf
22. Sarıdoğan, H.Ö. & Kaya, M.V. (2019). Bilgi Ekonomisi ve Ekonomik Performans: Türkiye ve Avrupa Birliği Karşılaştırılması. Mehmet Akif Ersoy Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi Dergisi, 6(3), 916-935.
23. Sarıkovanlık, V., Koy, A., Akkaya, M., Yıldırım, H.H. & Kantar, L. (2019). Finans Biliminde Ekonometri Uygulamaları. Ankara: Seçkin Yayıncılık.
24. Sarma, M. (2008). Index of Financial Inclusion. Indian Council for Research on International Economic Relations, 215, 1-26.
25. Shaikh, S. A., Ismail, M. A., Shafiai, M. H. M., Ismail, A. G. & Shahimi, S. (2017). Role of Islamic Banking in Financial Inclusion: Prospects and Performance. N. Alam ve S. A. R. Rizvi (Ed.), Islamic Banking Growth, Stability and Inclusion içince (ss. 33-49). Palgrave Macmillan, Cham.
26. TCMB-Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (2011). Dünyada ve Türkiye’de Finansal Hizmetlere Erişim ve Finansal Eğitim. (Erişim: 20.06.2020), https://www.tcmb.gov.tr/wps/wcm/connect/362bbf12-7d95-47eb-9d4d-13039893ce5e/finansal_egitim.pdf?MOD=AJPERES&CACHEID=ROOTWORKSPACE-362bbf12-7d95-47eb-9d4d-13039893ce5e-m3fBalY
27. TKBB-Türkiye Katılım Bankaları Birliği (2015). Türkiye Katılım Bankacılığı Strateji Belgesi 2015-2025. (Erişim: 20.05.2020), https://www.tkbb.org.tr/documents/TKBB-Strateji-Belgesi.pdf
28. Zulkhibri, M. (2016). Financial Inclusion, Financial Inclusion Policy and Islamic Finance. Macroeconomics and Finance in Emerging Market Economies, 9(3), 303-320.