Performance of Branch and Employee in Turkish Banking System: A Study According to the Ownership Structure

Öz

Deposit banks operating in Turkish banking system show different performance from each other as a result of activities that shown in line with economic conditions, reactions given to these conditions, perceptions and preferences of customers. Aim of this study is to examine branch and employee performance according to the ownership structure with regard to the asset, credit, deposit and net profit of deposit banks and to determine whether there is a significant difference between them. Before banks was investigated based on the number of bank, branch, employee  and based on asset, credit, deposit share according to ownership. In line with purpose of study, branch and employee ratios was calculated in 2003-2015 period and assessment was made. Then, it was determined with KruskalWallis Test that there is a difference between bank’ assets/loans/deposits/net profits per branch and per employee according to ownership. The Mann-Whitney U Test was used to make a binary comparison in determining which property groups differed

Anahtar Kelimeler

• Turkish banking system, deposit banks, ownership, branch performance, employee performance.

Türk Bankacılık Sisteminde Şube ve Personel Performansı: Mülkiyet Yapısına Göre Bir İnceleme

Öz

Türk bankacılık sisteminde faaliyet gösteren mevduat bankaları; faaliyet politikaları, ekonomik koşullar, bu koşullara verdikleri tepkiler, müşterilerinin algı ve tercihleri doğrultusunda gösterdikleri faaliyetler sonucunda birbirlerinden farklı performans sergilemektedirler. Çalışmanın amacı mevduat bankalarının mülkiyet yapılarına göre, aktif, kredi, mevduat ve net kâr bakımından şube ve personel performanslarını incelemek ve aralarında anlamlı bir fark bulunup bulunmadığını tespit etmektir. Bankalar önce mülkiyet yapısına göre banka, şube, personel sayısı ile aktif, kredi, mevduat payları temelinde incelenmiştir. Amaç doğrultusunda 2003-2015 döneminde şube, personel oranları hesaplanarak değerlendirme yapılmıştır. Çalışmada daha sonra Kruskal-Wallis Testi ile bankaların mülkiyet yapıları itibariyle şube ve personel başına aktif/kredi/mevduat/net kârları arasında farklılık olduğu belirlenmiştir. Hangi mülkiyet grupları arasında farklılık olduğunun tespitinde de ikili karşılaştırma yapmak üzere MannWhitney U Testinden yararlanılmıştır

Anahtar Kelimeler

• Türk bankacılık sistemi, mevduat bankaları, mülkiyet, şube performansı, personel performansı

Kaynakça

1. Akbulut, R. ve Albayrak, A. S. (2009) “Mevduat Bankalarında Performansın Mülkiyet Yapısına Göre Finansal Göstergelerle İncelenmesi”, Finans Politik & Ekonomik Yorumlar, 46 (530): 27-40.
2. Aktaş, H. ve Kargın, M. (2007) “Türk Bankacılık Sektöründeki Yabancı ve Ulusal Bankaların Finansal Oranlar Açısından Karşılaştırılması”, Yönetim ve Ekonomi Dergisi, 14 (2): 31-45.
3. Alpugan, O. (1998) İşletme Bilimine Giriş, Trabzon, Per Yayınları.
4. Alpugan, O., Demir, M. H., Oktav, M. ve Üner, N. (1997) İşletme Ekonomisi ve Yönetimi, Yayın No: 538, İstanbul, Beta Basım Yayım Dağıtım.
5. Arslan, E. ve Bora, A. (2016) “1990 – 2013 Yılları Arasında Özel Sermayeli Bankalar ile Yabancı Sermayeli Bankaların Faaliyetlerinin Oran Analizi Yöntemiyle İncelenmesi”, Finans Ekonomi ve Sosyal Araştırmalar Dergisi, 1 (1): 9-32.
6. Ata, H. A. (2009) “Banka Yabancılaşmasının Türkiye’deki Yerli ve Yabancı Bankalar Açısından Karşılaştırılması”, Atatürk Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Dergisi, 23 (4): 109-124.
7. Atan, M. (2003) “Türkiye Bankacılık Sektöründe Veri Zarflama Analizi ile Bilançoya Dayalı Mali Etkinlik ve Verimlilik Analizi”, Ekonomik Yaklaşım, 14(48): 71-86.
8. Aydoğan, K. ve Çapoğlu, G. (1989) “Bankacılık Sistemlerinde Etkinlik ve Verimlilik: Uluslararası Bir Karşılaştırma” Milli Prodüktivite Merkezi Yayınları, Yayın No: 397.

9. BDDK (2005), “Türk Bankacılık Sistemi 2005 İlk Yarı”, Basın Toplantısı, İstanbul.
10. BDDK (2010) “Bankacılıkta Yapısal Gelişmeler-Aralık 2009”, Sayı 4, Ankara: BDDK.
11. Claessens, Stijn ve diğerleri (1998), “How Does Foreign Entry Affect Domestic Banking Markets?”, World Bank Policy Research Working Paper, No. 1918.
12. Coşkun, M. N., Ardor, H. N., Çermikli, A. H., Eruygur, H. O., Öztürk, F., Tokatlıoğlu, İ., Aykaç, G. ve Dağlaroğlu, T. (2012) “Türkiye’de Bankacılık Sektörü Piyasa Yapısı, Firma Davranışları ve Rekabet Analizi”, TBB Yayını Yayın No: 280.
13. Denizer, C. (2000) “Foreign Entry in Turkey’s Banking Sector, 1980-87”, World Bank Policy Research Working Paper, No. 2462.
14. Emir, M. (1999) “Türk Bankacılık Sektörünün Mülkiyet Yapısı ve Performansı: Ampirik Bir Çalışma”, İktisat İşletme ve Finans Dergisi, 14 (157), sayı eki: 13-31.
15. Ekşi, İ. H., Taşdemir, A. ve Hacıevliyagil, N. (2016) “Mülkiyet Yapısının Finansal Oranlar Üzerindeki Etkisi: Mevduat Bankalarında Uygulama”, Kastamonu Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi Dergisi, (1): 545-559.
16. Halkos, G.E. ve Salamouris, D.S. (2004) “Efficiency Measurement of the Greek Commercial Banks With the Use of Financial Ratios: A Data Envelopment Analysis Approach”, Management Accounting Research, 15(2): 201-224.
17. İnan, E.A. (2000) “Banka Etkinliğinin Ölçülmesi ve Düşük Enflasyon Sürecinde Bankacılıkta Etkinlik”, Bankacılar Dergisi, (34): 82-96.
18. Kalaycı, Ş. (2008) SPSS Uygulamalı Çok Değişkenli İstatistik Teknikleri, Ankara, Asil Yayın Dağıtım.
19. Kılıç, S.B. (2006) “Türk Bankacılık Sistemi İçin Çok Kriterli Karar Alma Analizine Dayalı Bir Erken Uyarı Modelinin Tahmini”, ODTÜ Gelişme Dergisi, 33(1): 117-154.
20. Lorcu, F. (2015) Örneklerle Veri Analizi SPSS Uygulamalı, Ankara, Detay Yayıncılık.
21. Micco, A. ve diğerleri (2004), “Bank Ownership and Performance”, Inter-American Development Bank Working Paper, No. 518.
22. Naser V., A. (2014) “Financial Performance and Employee Efficiency: A Comparative Study of Indian Banks”, Indian Journal of Applied Research, 4(5): 102-104.
23. Önal, Y. B. ve Sevimeser, N. C. (2006) “Yabancı Banka Girişlerinin Türk Bankacılık Sistemine Etkileri: Yerli ve Yabancı Bankaların Etkinlik Analizi”, Çukurova Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi, 15 (2), 295-312.
24. Paradi, J. C., Rouatt, S. ve Zhu, H. (2011) “Two-stage Evaluation of Bank Branch Efficiency Using Data Envelopment Analysis”, Omega the International Journal of Management Science, 39(1): 99-109.
25. Paradi, J. C. ve Zhu, H. (2013) “A Survey on Bank Branch Efficiency and Performance Research With Data Envelopment Analysis”, Omega The International Journal of Management Science, 41(1): 61-79.
26. Portela, M.C.A.S. ve Thanassoulis, E. (2007) “Comparative Efficiency Analysis of Portuguese Bank Branches”, European Journal of Operational Research, 177(2): 1275- 1288.
27. TBB (2004), Bankalarımız Kitabı 2003, TBB, İstanbul.
28. TBB (2005), Bankalarımız Kitabı 2004, TBB, İstanbul.
29. TBB (2006), Bankalarımız Kitabı 2005, TBB, İstanbul.
30. TBB (2008), Bankalarımız Kitabı 2007, TBB, İstanbul.
31. TBB (2010), Bankalarımız Kitabı 2009, TBB, İstanbul.
32. TBB (2016a) http://www.tbb.org.tr/tr/bankacilik/bankave-sektor-bilgileri/istatistiki-raporlar/59 (07.02.2016)
33. TBB (2016b) http://www.tbb.org.tr/tr/banka-ve-sektorbilgileri/banka-bilgileri/tarihsel-bilgiler/68 (27.02.2016)
34. Timor, M. ve Mimarbaşı, H. (2013) “Banka Şube Hizmet Etkinliklerinin Veri Zarflama Analizi ve TOPSIS Yöntemleri ile Karşılaştırılması”, İ. Ü. İşletme Fakültesi İşletme İktisadı Enstitüsü Yönetim Dergisi, Yıl 24, Sayı 75: 13-35.
35. Ural, M. (1999) “Bankacılık Sistemimizde Verimlilik”, Dokuz Eylül İktisadi ve İdari Bilimler Dergisi, 14(2): 147- 157.
36. Yayla, M., Kaya, Y. T. ve Ekmen, İ. (2005) “Bankacılık Sektörüne Yabancı Girişi: Küresel Gelişmeler ve Türkiye”, BDDK Çalışma Raporları No: 2005/6.