Katılım Sigortacılığı ile Ekonomik Büyüme ve Tüketici Güven Endeksi Arasındaki İlişki

Öz

Sigorta, bireyleri ve varlıkları muhtemel risklerden ve bu risklerin olumsuz ekonomik etkilerinden korumaktadır. Konvansiyonel sigortacılıkta yer alan mevcut sistem; faiz, kumar ve garar gibi uygulamaların yer aldığı bir sigortacılık türüdür. Bu uygulamaların dışında, kaynağını İslami prensiplerden alan sigortacılık sistemi ise katılım sigortacılığıdır. Bu çalışmada, katılım sigortacılığı hakkında genel bilgilere yer verilmiş ve katılım sigortacılığı ile ekonomik büyüme ve tüketici güven endeksi arasındaki ilişki Türkiye özelinde ele alınmıştır. Çalışmanın örneklemini 2009Q4–2022Q1 dönemini kapsayan 50 gözlem oluşturmaktadır. Çalışmada, katılım sigortacılığı ile ekonomik büyüme ve tüketici güven endeksi arasındaki ilişki VAR ve Granger Nedensellik Testi ile araştırılmıştır. Analiz neticesinde elde edilen bulgulara göre Türkiye’de faaliyet gösteren katılım sigortacılığı ile ekonomik büyüme arasında karşılıklı nedensellik ilişkisi bulunurken tüketici güven endeksi ile herhangi bir nedensellik ilişkisi bulunmamıştır. Çalışmada ortaya çıkan sonuçlar, teorik çalışmalarla uyumlu ve daha önce yapılan ampirik çalışmaların sonuçlarıyla örtüşmektedir. Bu bağlamda, katılım sigortacılığının büyümesinin ülke ekonomisinin de büyümesi anlamına geleceğinden kamu otoritesinin sektörün planlı bir şekilde büyümesinde daha etkin rol alması beklenilmektedir.

Anahtar Kelimeler

• Katılım Finans
• İslami Finans
• Katılım Sigortacılığı
• Tekâfül
• Granger Nedensellik Testi

The Relatıonshıp Between Partıcıpatıon Insurance and Economıc Growth and Consumer Confıdence Index

Öz

Insurance protects individuals and assets against potential risks and their negative economic effects. In the current system, conventional insurance is a type of insurance that includes applications such as interest, gambling, and garar. Apart from these practices, the insurance system, which takes its source from Islamic principles, is participation insurance. In this study, general information about participation insurance is included and the relationship between participation insurance, economic growth, and consumer confidence index is discussed in Turkey in particular. The sample of the study consists of 50 observations covering the period 2009Q4– 2022Q1. In the study, the causality relationship between the variables related to participation insurance was investigated by VAR analysis and Granger Causality Test. According to the findings obtained because of the analysis, while there is a two-way causality relationship between participation insurance operating in Turkey and economic growth, no causality relationship was found with the consumer confidence index. The results of the study are in line with theoretical studies and coincide with the results of previous empirical studies. In this context, since the growth of participation insurance will mean the growth of the country's economy, it is expected that the public authority will play a greater role in the planned growth of the sector.

Anahtar Kelimeler

• Islamic Finance
• Participation Insurance
• Takaful
• Granger Causality Test

Kaynakça

1. AAOIFI. (2018). Faizsiz Finans Standartları—AAOIFI-. TKBB Yayınları.
2. AKINLO, T. (2012). The Causal Relatıonshıp Between Insurance and Economıc Growth in Nıgerıa (1986-2010). Australian Journal of Business and Management Research, 02(12), 49-57.
3. ALHASSAN, A. L., & FIADOR, V. (2014). Insurance-growth nexus in Ghana: An autoregressive distributed lag bounds cointegration approach. Review of Development Finance, 4(2), 83-96.
4. ASLAN, H. (2015). Türkiye'de Tekafül (İslami Sigorta) Uygulamaları: Problemler ve Çözüm Önerileri. Uluslararası İslam Ekonomisi ve Finansı Araştırmaları Dergisi, 1(1), 93-117.
5. AYDIN, N. VD. (2012). Bankacılık ve Sigortacılığa Giriş (M. Toprak & M. Coşkun, Ed.). T.C. Anadolu Üniversitesi Yayını.
6. BİLLAH, M. M. (2019). Islamic Insurance Products. İçinde Islamic Insurance Products. Palgrave Macmillan. https://doi.org/10.1007/978-3-030-17681-5
7. BUDAK, S. (2022). Türkiye Sigortacılık Sektöründe Yabancı Pazar Payının Belirleyicileri: Fourier Adl Yaklaşımı. Elektronik Sosyal Bilimler Dergisi, 21(83), 1067-1079.
8. DALKILIÇ, N., & GÜLCEMAL, M. E. (2022). Sigorta Harcamaları ve Gayri Safi Yurt İçi Hasıla Değişkenlerinin Sigorta Pazar Payına Etkisi. İşletme Araştırmaları Dergisi, 14(1), 449-464.

9. DEMİRCİ, Ş. D., & ZEREN, F. (2017). Sigorta Primi ve Ekonomik Büyüme: OECD Ülkeleri üzerine bir araştırma. İşletme Bilimi Dergisi, 1-1. https://doi.org/10.22139/jobs.286819
10. EREN, M. V., & ÇÜTÇÜ, İ. (2021). Sigortacılık Sektörü ile Seçili Makroekonomik Değişkenler Arasındaki İlişkinin Ampirik Analizi: Türkiye Örneği. Türk Sosyal Bilimler Araştırmaları Dergisi, 6(2), 130-140.
11. GENÇER CELİK, G., & ÖNGEL, V. (2020). Türk Sigortacılık Sektöründe Karlılık ve Karlılığın Belirleyenlerinin Ampirik Analizi. Ömer Halisdemir Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi Dergisi. https://doi.org/10.25287/ohuiibf.714403
12. GÜVEL, E. A., & GÜVEL, A. Ö. (2018). Sigortacılık. Seçkin Yayıncılık.
13. KUTLAR, A. (2007). Ekonometriye Giriş (1. Baskı). Nobel Akademik Yayıncılık.
14. PELECKİENĖ, V., PELECKİS, K., DUDZEVİČİŪTĖ, G., & PELECKİS, K. K. (2019). The relationship between insurance and economic growth: Evidence from the European Union countries. Economic Research-Ekonomska Istraživanja, 32(1), 1138-1151. https://doi.org/10.1080/1331677X.2019.1588765
15. SEVÜKTEKİN, M., & ÇINAR, M. (2017). Ekonometrik Zaman Serileri Analizi.
16. YILDIRIM, İ. (2022). Sigortacılık Sektörü Prim Üretiminin Ekonomik Gelişmeye Etkisi. Cumhuriyet Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Dergisi. https://doi.org/10.37880/cumuiibf.1021397