A COMPARISON OF TURKISH STATE, PRIVATE DEPOSIT AND PARTICIPATION BANKS’ SELECTED BALANCE SHEET ITEMS FOR 2005-2013

Abstract

In this study, deposit banks in Turkey between 2005-2013 are grouped as State, private and participation banks and statistically compared on selected balance sheet items such as assets, loans, deposits, capital, equity, profit-loss, branch and staff numbers,. Research results indicate that state banks’ asset share in the banking system decreased, while the other two groups’ increased. Increase in the number of the branches and decrease in the average staff expenses is observed. State deposit banks’ average staff costs and capital increase ratio is lower compared to the other two groups. Participation banks showed the lowest profitability and highest variation coefficient

Keywords

• Banking,Performance,Participation Banking,Islamic Banking

TÜRKİYE KAMU, ÖZEL SERMAYELİ MEVDUAT VE KATILIM BANKALARININ 2005-2013 ARASINDAKİ BAZI BİLANÇO KALEMLERİNİN KARŞILAŞTIRILMASI

Öz

Bu çalışmada 2005-2013 yılları arasında Türkiye’de faaliyet gösteren mevduat bankaları kamu, özel sermayeli ve katılım bankaları olarak gruplandırılarak, aktif büyüklük, krediler, mevduat, sermaye, özkaynaklar, kâr-zarar, şube ve personel sayısı verileri dikkate alınarak, istatistiksel olarak karşılaştırılmıştır. Araştırma sonuçlarına göre kamu sermayeli mevduat bankalarının aktif büyüklükleri toplam bankacılık sistemi içinde azalırken, diğer iki grubun payları artmıştır. Bankaların şube sayılarında artış, şube başına düşen ortalama personel sayılarında ise düşüş gözlenmiştir. Kamu sermayeli mevduat bankalarının ortalama personel maliyeti ve sermaye artış oranı diğer iki grupla karşılaştırıldığında düşük bulunmuştur. En düşük kârlılığı gösteren katılım bankaları diğer verilerde en yüksek değişim katsayısını göstermiştir.

Anahtar Kelimeler

• Bankacılık,Performans,Katılım Bankaları,İslami Bankacılık

Kaynakça

1. Albayrak, Y. E., & Erkut, H. (2005). Banka performans değerlendirmede analitik hiyerarşi süreç yaklaşımı. İTÜ Dergisi, 4(6), 47-58.
2. Ariff, M. (1988). Islamic banking. Asian-Pacific Economic Literature, 2(2), 48-64.
3. Awan, A. G. (2009). Comparison of Islamic and conventional banking in Pakistan. Proceedings 2nd CBRC, Lahore, Pakistan.
4. BDDK. (2002). Bankacılık sektörü yeniden yapılandırma programı: Gelişme Raporu. Erişim tarihi: 15 Haziran 2014, https://www.bddk.org.tr/WebSitesi/turkce/Raporlar/Diger_ Raporlar/1518944B1759.pdf.
5. BDDK. (2005). Bankacılık kanunu. Erişim Tarihi: 29.01.2015, http://www.bddk.gov.tr/ WebSitesi/turkce/Mevzuat/Bankacilik_Kanunu/1540bankacilik_kanunu_13.9.2013. pdf.
6. BDDK. (2014). Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu kararı. Erişim Tarihi: 15.01.2015, Kararlari/137756168.pdf.
7. BDDK. (2015). Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu kararı. Erişim Tarihi: 15.01.2015, Kararlari/135416046.pdf.
8. Çelik, T., Kaplan, M., & Şahin, F. (2015). Efficiency, concentation and competition in the Turkish banking sector. İktisat İşletme ve Finans Dergisi, 30 (346) 2015: 81-104.

9. Chong, B. S., & Liu, M. (2009). Islamic banking: Interest-free or Interest-based? Pacific-Basin Finance Journal, 17, 125-144.
10. Doğan, M. (2013). Katılım ve geleneksel bankaların finansal performanslarının karşılaştırılması: Türkiye örneği. Muhasebe ve Finansman Dergisi, Nisan 2013, 175-188.
11. Gülhan, Ü., & Uzunlar, E. (2011). Bankacılık sektöründe kârlılığı etkileyen faktörler: Türk bankacılık sektörüne yönelik bir uygulama. Atatürk Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi, 15(1): 341-368.
12. Güngör, B. (2007). Türkiye’de faaliyet gösteren yerel ve yabancı bankaların kârlılık seviyelerini etkileyen faktörler: panel veri analizi. İktisat İşletme ve Finans Dergisi, 258(9), 41-61.
13. Hirtle, B. (2007). The impact of network size on bank branch performance. Journal of Banking & Finance, 3782-3805.
14. Khan, F. U., Khan, B., Awan, Z., Hassnain, T., & Javed, A. (2012). Growth of Islamic banking in Pakistan: A comparative study. Research Journal of Finance and Accounting, 3(2), 25-34.
15. La Porta, R., Lopez-de-Silanes, F., & Shleifer, A. (2002). Government ownership of banks. Journal of Finance 57(1), 256–301.
16. Levine, R. (1997). Financial development and economic growth: View and agenda. Journal of Economic Literature, 35, 688-726.
17. Loghod, H. A. (2005). Do Islamic banks perform better than conventional banks? Evidence from Gulf Cooperation Council Countries. API Working Paper Series.
18. Mayer, C. (1990). Financial systems, corporate finance, and economic development. In: Hubbard, R.G. (Ed.), Asymmetric information, corporate finance and investment. University of Chicago Press, Chicago, 307–332.
19. Mercan, M., & Peker, O. (2013). Finansal gelişmenin ekonomik büyümeye etkisi: Ekonometrik bir analiz. Eskişehir Osmangazi Üniversitesi İİBF Dergisi. 8(1), 93-120.
20. Miniaoui H., & Gohou, G. (2011). Did the Islamic banking perform better during the financial crisis? Evidence from the UAE. International Conference Management, Economics and Social Sciences (ICMEss’2011), Bangkok.
21. Okumuş, H. Ş. (2005). Interest-free banking in Turkey: A study of customer satisfaction and bank selection criteria. Journal of Economic Cooperation, 26(4), 51-86.
22. Özdemir, Z. (2005). Bilanço yapısı itibarıyla Türk bankacılık sistemi. İstanbul Üniversitesi Sosyal Siyaset Konferansları Dergisi, 50, 867-899.
23. Özel, S. (2002). Atatürk dönemi Türkiye ekonomisi. İ.Ü. Atatürk İlkeleri ve İnkılap Tarihi Enstitüsü Yakın Dönem Türkiye Araştırmaları Dergisi, 2, 235-248.
24. Parlakkaya, R., & Çürük, S. A. (2011). Finansal rasyoların katılım bankaları ve geleneksel bankalar arasında bir tasnif aracı olarak kullanımı: Türkiye örneği. Ege Akademik Bakış, 11(3), 397-405.
25. Sakarya, B., & Kaya, Y. (2013). Türk bankacılık sektöründe katılım ve mevduat bankaların performans farklılaşması. EY International Congress on Economics I, “Europe and Global Economic Rebalancing”, October 24-25, 2013, Ankara.
26. Samad, A. (2004). Performance of interest-free Islamic banks vis-a-vis interest-based conventional banks of Bahrain. IIUM Journal of Economics and Management, 12(2).
27. Seyidoğlu, H. (2003). Uluslararası mali krizler, IMF politikaları, az gelişmiş ülkeler, Türkiye ve dönüşüm ekonomileri. Doğuş Üniversitesi Dergisi, 4(2), 141-156.
28. Siraj, K. K., & Pillai, P. S. (2012). Comparative study on performance of Islamic banks and conventional banks in GCC Region. Journal of Applied Finance & Banking, 2(3), 123- 161.
29. TBB. (2008). 50. Yılında Türkiye Bankalar Birliği ve Türkiye’de bankacılık sistemi “1958- 2007”. TBB, 262.
30. TBB. (2012). Türkiye’de bankacılık sektörü piyasa yapısı, firma davranışları ve rekabet analizi. Yayın no:280, İstanbul
31. TBB. (2013). İnternet ve mobil bankacılık istatistikleri. Erişim Tarihi: 16 Ağustos 2014, http:// www.tbb.org.tr/tr/banka-ve-sektor-bilgileri/istatistiki-raporlar/aralik--2013---internet- ve-mobil-bankacilik-istatistikleri/1311.
32. TBB. (2014a). İstatistiki Raporlar- Bankalarımız Kitabı 2001-2013. Erişim Tarihi: 21 Şubat 2014, http://www.tbb.org.tr/tr/banka-ve-sektor-bilgileri/istatistiki-raporlar/59
33. TBB. (2014b). 56. Yılında Türkiye Bankalar Birliği ve Türkiye’de Bankacılık Sistemi İstatistikleri, Temmuz, 2014.
34. TKBB. (2014). Türkiye Katılım Bankaları Birliği tarihçesi. Erişim Tarihi: 18 Ağustos 2014, http://www.tkbb.org.tr/kurumsal-hakkinda-tarihce
35. Ünvan, Y. A., & Tatlıdil, H. (2011). Türk bankacılık sektörünün çok değişkenli istatiksel yöntemler ile incelenmesi. Ege Akademik Bakış, 11, 29-40.