Türk Bankalarında Dijital Bankacılık Uygulamalarının İnsan Kaynakları Stratejileri Kapsamında İşe Alımlar Üzerine Bir Tahmin

Öz

Teknoloji yoğunluğunun en fazla hissedildiği sektörlerden biri olan bankacılık sektörünün, baş döndüren hızla yaşanan teknolojik gelişmeleri hizmetlere kısa sürede dönüştürebildiği bilinen bir gerçektir. Bankacılık sektöründe, müşteri talepleri ve küresel konjonktürün gerektirdiği hizmetleri sunabilmek ve çağın gerisinde kalmamak için sürekli bir rekabet söz konusudur. Bu rekabette teknoloji yatırımları her ne kadar önemli ise de, insan kaynağı kullanımı önemini hala koruyan bir husustur. Bu çalışmada, Türk Bankacılık sektöründe faaliyet gösteren bankalara ait toplam şube sayısı, toplam çalışan sayısı, ATM sayısı, telefon bankacılığına gelen çağrı sayısı, internet bankacılığı kullanıcı sayısı, mobil bankacılık kullanıcı sayısı gibi parametreler kullanılarak, ileriki döneme ait tahminlerde bulunulmuştur. Bu tahminlerden yola çıkarak bankaların insan kaynakları stratejilerinde işe alımın ne yönde olabileceği tartışılmıştır.

Anahtar Kelimeler

• Dijital bankacılık
• çalışan sayısı
• insan kaynakları stratejileri
• gri tahminleme

An Estimation of Digital Banking Practices in Turkish Banks on Recruitments Under Human Resources Strategies

Abstract

It is a known fact that the banking sector, which is one of the sectors where the technology intensity is felt the most, can transform the technological developments experienced with dizzying speed into services in a short time. In the banking sector, there is a constant competition in order to provide the services required by customer demands and the global conjuncture for not to stay behind the times. Although technology investments are important in this competition, the use of human resources is still an important issue. In this study, using parameters such as the total number of branches belonging to banks operating in the Turkish banking sector, the total number of employees, the number of ATMs, the number of incoming calls to telephone banking, the number of internet banking users, and the number of mobile banking users, the exact numbers for the future period are calculated. Based on these estimates, it was discussed how the recruitment might be estimated in the human resources strategies of the banks.

Keywords

• Digital banking
• number of staff
• HRM Strategies
• grey system theory

Kaynakça

1. Adelani, T. (2019). Electronic banking and employees' job security in Lafia Nasarawa State, Nigeria. Lafia Journal of Economics and Management Sciences, 4(2), 89-107.
2. Afshan, S. ve Sharif, A. (2016). Acceptance of mobile banking framework in Pakistan. Telematics and Informatics (33), 370-387.
3. Ahmad, R. ve Buttle, F. (2002). Retaining telephone banking customers at frontier bank. International Journal of Bank Marketing, 20(1), 5-16.
4. Ahmed, O. ve Rahman, B. (2020). Employees of commercial banks learning to unlearn: a case study on the impact of electronic banking in the commercial banks of Bangladesh. International Journal of Business and Technopreneurship, 10(1), 31-50.
5. Alikhani, E., Azad, N., Mousavi, S. ve Mahmoudzadeh, S. (2013). The role of personal and social characteristics on acceptance of new telephone banking services. Management Science Letters, (3), 2737-2742.
6. Altunoğlu, A., Atay, H. ve Terlemez, B. (2015). İnsan kaynakları bakış açısından yetenek yönetimi: bankacılık sektörü uygulama örneği. Marmara Üniversitesi İ.İ.B.F. Dergisi, 37(1), 47-70.
7. Anguelov, C., Hilgert, M. ve Hogarth, J. (2004). U.S. consumers and electronic banking, 1995-2003. Fed. Federal Reserve Bulletin.
8. Ansaloni, G., Cichella, P., Morelli, C., Alberghini, V., Finardi, E., Guglielmin, A., …, Stagni, C. (2014). Evaluation of work-related stress in call-center workers: application of a methodology. Giornale Italiano Di Medicina Del Lavoro Ed Ergonomia, 36(1), 32-37.

9. Arabacı, H. (2018). Türkiye’de bankacılık sektörünün gelişimi (2000-2016). Meriç Uluslararası Sosyal ve Stratejik Araştırmalar Dergisi, 2(3), 25-42.
10. Ayan, E. (2012). Türk bankacılık sektöründe istihdam analizi ve istihdamın arttırılması olanakları. Business and Economics Research Journal, 3(1), 41-57.
11. Aykaç, B. (1999). İnsan kaynakları yönetimi ve insan kaynaklarının stratejik planlanması. Ankara: Nobel Yayınları.
12. Aytar, O., Yeğen, İ. ve Erdemir, N. (2012, Şubat). Elektronik şube ve elektronik bankacılık hizmetleri. Uşak Üniversitesi Akademik Bilişim Konferansı, (s. 1-11). Uşak.
13. Bartel, A. (2004). Human resources management and organizational performance: evidence from retail banking. Industrial and Labor Relations Review, 57(2), 181-203.
14. Becker, B. ve Huselid, M. (2006). Strategic human resources management: where do we go from here?. Journal of Management, 32(6), 898-925.
15. Büte, M. (2011). Kayırmacılığın çalışanlar üzerine etkileri ile insan kaynakları uygulamaları ilişkisi: türk kamu bankalarına yönelik bir araştırma. Atatürk Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi, 15(1), 383-404.
16. Cantekinler, M. (2007). Bankacılık sektöründe performans yönetimi ve özel bir bankada performans yönetimine ilişkin uygulama. Konya: Selçuk Üniversitesi SBE.
17. Çerik, Ş. ve Bozkurt, S. (2010). Çalışanları örgütsel sosyalizasyon ve kariyer çapalarına yönelik algılamaları arasındaki ilişkinin incelenmesi ve banka çalışanlarına yönelik bir araştırma. Erciyes Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi Dergisi, (35), 77-97.
18. Chang, T., Zivin, J., Gross, T. ve Neidell, M. (2019). The effect of pollution on worker productivity: evidence from call center workers in China. American Economic Journal: Applied Economics, 11(1), 151-172.
19. Cheng, T., Lam, D. ve Yeung, A. (2006). Adoption of internet banking: an empirical study in Hong Kong. Decision Support Systems, (42), 1558-1572.
20. Çilan, Ç. A. ve Can, M. (2013). Banka şubelerinin performanslarını etkileyen faktörlerin kanonik korelasyon analizi ile incelenmesi. Dumlupınar Üniversitesi Sosyal Bilimler Dergisi, (EYİ 2013 Özel Sayısı), 285-296.
21. Daniel, E. ve Storey, C. (1997). On-line banking: strategic and management challenges. Long Range Planning, 30(6), 890-898.
22. Deng, J.-L. (1982). Control problems of grey systems. Systems and Control Letter, 1(5), 288-294.
23. Deniz, M. ve Ünal, A. (2007). İnsan kaynaklarının bir fonksiyonu olarak örgütsel kariyer yönetimi ve bir uygulama. E-Journal of New World Sciences Academy, 2(2), 101-109.
24. Dessler, G. (2020). Human resources management sixteenth edition. Florida: Pearson Education.
25. Driga, I. ve Isac, C. (2014). E-Banking services-features, challanges and benefits. Annals of The University of Petroşani, Economics, 14(1), 49-58.
26. Edwards, K., Quinn, K., Dalziel, P. ve Jack, M. (1997). Evaluating commercial speech recognition and dtmf technology for automated telephone banking services. The Institution of Electrical Engineers, (4), 1-6.
27. Erben Yavuz, A. ve Babuşçu, Ş. (2018). Türk bankacılık sektöründe penetrasyon; internet bankacılığı ve mobil bankacılık ürünlerindeki penetrasyonun analizi. Ticari Bilimler Fakültesi Dergisi, 2(1), 24-57.
28. Erol, İ., Çınar, S. ve Duramaz, S. (2015). Bankaların yeni gelir kaynağı: elektronik bankacılık işlem ücretleri, Türk bankacılık sektöründe banka karlılığına etkisi. AİBÜ Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi, 15(2), 1-21.
29. Felix, P. (2014). Prospects and challenges of electronic banking in Ghana: the case of Zenith Bank, Sunyani. International Journal of Advances in Management, Economics and Entrepreneurship, 1(1), 6-14.
30. Furst, K., Lang, W. ve Nolle, D. (2002). Internet banking. Journal of Financial Services Research, 22(1/2), 95-117.
31. Gunson, N., Marshall, D., Morton, H. ve Jack, M. (2011). User perceptions of security and usability of single-factor and two-factor authentication in automated telephone banking. Computers & Security, (30), 208-220.
32. Gürbüz, G., Kumkale, İ. ve Oğuzhan, A. (2013, Eylül). Bankacılık sektöründe personel güçlendirme uygulamalarının örgütsel bağlılığa etkisi: Trakya bölgesi bankalarında araştırma. International Conference on Eurasian Economies 2013. St. Petersburg.
33. Gürbüz, S. (2011). Stratejik insan kaynakları yönetiminin örgütsel bağlılığa ve iş tatminine etkisi: insan kaynakları yöneticileri üzerinde bir araştırma. Atatürk Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Dergisi, 15(2), 397-418.
34. Halford, V. ve Cohen, H. (2003). Technology use and psychosocial factors in the self-reporting of musculoskeletal disorder symptoms in call center workers. Journal of Safety Research, (34), 167-173.
35. Hanafizadeh, P., Behboudi, M., Koshksaray, A. ve Tabar, M. (2014). Mobile-Banking adoption by Iranian bank clients. Telematics and Informatics, 31, 62-78.
36. Hatta, K. ve Liyama, Y. (1991). Ergonomic study of automatic teller machine. International Journal of Human-Computer Interaction, 3(3), 295-309.
37. HSBC. (2020, 21 10). www.hsbc.com.tr: https://www.hsbc.com.tr/hsbc-hakkinda/insan-kaynaklari/hsbcde-kariyer adresinden erişildi.
38. John, O.ve Rotimi, O. (2014). Analysis of electronic banking and customer satisfaction in Nigeria. European Journal of Business and Social Sciences, 3(3), 14-27.
39. Kayacan, E., Ulutas, B. ve Kaynak, O. (2010). Grey system theory-based models in time series prediction. Expert Systems with Applications, (37), 1784-1789.
40. Khattab, I., Ahmed, A. ve Al-Magli, O. (2020). The implications of e-banking channels on job security and personal development. Banking & Financial Studies, (35), 9-39.
41. Koca, Z. (2018). ATM (otomatik vezne makinası) güvenilirliği ve yapılması gerekenler. IVSS 2018.
42. Koçak, O. ve Erdoğan, Z. (2011). Bankacılık sektöründe yeni insan kaynakları yönetimi yaklaşımları hakkında bir uygulama. Sosyal Siyaset Konferansları, 60(1), 259-283.
43. Korkmaz, M., Yücel, A., Germir, H., Gümüş, S., Aytaç, A.ve Karta, N. (2015). Türk bankacılık sektöründe atm sorunları ve müşteri memnuniyet algısının uygulamalı bir örneği. Uluslararası Hakemli Ekonomi Yönetimi Araştırmaları Dergisi, (4), 113-140.
44. Latif, K., Mahmood, N. ve Ali, N. (2020). Exploring sustainable human resource management change in the context of digital banking. Journal of Environmental Treatment Techniques, 8(2), 779-786.
45. Lawack-Davis, V. (2012). The legal and regulatory framework of mobile banking and mobile payments in South Africa. Journal of International Commercial Law and Technology, 7(4), 318-327.
46. Lin, W.-R., Wang, Y.-H. ve Hung, Y.-M. (2020). Analyzing the factors influencing adoption intention of internet banking: applying dematel-anp-sem approach. Plos One, 15(2), 1-25.
47. Lin, Y., Chen, M. ve Liu, S. (2004). Theory of grey systems: capturing uncertainties of grey information. Kybernetes, 33(2), 196-218.
48. Lin, Y.-H., Chen, C.-Y. ve Hong, L. Y.-C. (2010). Perceived job stress and health complaints at a bank call center: comparison between inbound and outbound services. Industrial Health, (48), 349-356.
49. Liu, S. ve Lin, Y. (2010). Grey systems theory and applications. Chennai: Springer-Verlag Berlin Heidelberg.
50. Majumder, T. (2012). Human resource management practices and employees’ satisfaction towards private banking sector in Bangladesh. International Review of Management and Marketing, 2(1), 52-58.
51. Mishra, V. ve Bisht, S. (2013). Mobile banking in a developing economy: a customer-centric model for policy formulation. Telecommunications Policy, (37), 503-514.
52. Ojeka, S. ve Ikpefan, O. (2011). Electronic commerce, automation and online banking in Nigeria: challenges and benefits. Iranian Journal of Management Studies, 4(2), 29-52.
53. Ömürbek, V., Akçakanat, Ö. ve Aksoy, E. (2018). Kamu sermayeli bankaların karlılıklarının gri tahmin yöntemi ile değerlendirilmesi. Journal of Social and Humanities Sciences Research, 5(29), 3455-3468.
54. Özçelik, M. ve Akçay, V. (2019). Bankacılık sektöründe dijitalleşmenin kariyer platosu ile ilişkisi. Türk ve İslam Dünyası Sosyal Araştırmalar Dergisi, 6(22), 150-163.
55. Peevers, G., Douglas, G., Marshall, D. ve Jack, M. (2011). On the role of sms for transaction confirmation with ivr telephone banking. International Journal of Bank Marketing, 29(3), 206-223.
56. Polatoğlu, V. ve Ekin, S. (2001). An empirical investigation of the Turkish consumers' acceptance of internet banking services. International Journal of Bank Marketing, 19(4), 156-165.
57. Poochada, W. ve Chaiklieng, S. (2015). Ergonomic risk assessment among call center workers. Procedia Manufacturing, (3), 4613 – 4620.
58. Prakash, O. (2015). Human resource management in banking sector. Anusandhanika, 7(1), 95-99.
59. QNB-Finansbank. (2020, 21 10). www.qnbfinansbank.com: https://www.qnbfinansbank.com/insan-kaynaklari/insan-kaynaklari-politikalari/ise-alim-ve-kariyer-yonetimi adresinden erişildi.
60. Rahi, S., Ghani, M. ve Ngah, A. (2020). Factors propelling the adoption of internet banking: the role of e-customer service, website design, brand image and customer satisfaction. Int. J. Business Information Systems, 33(4), 549-569.
61. Rogers, W. ve Walker, N. (1996). A survey of automatic teller machine usage across the adult life span. Human Factors, 38(1), 156-166.
62. Roy, A. (2018). Business impacts of electronic banking technologies. Int. J. Electronic Banking, 1(2), 113-128.
63. Safeena, R., Date, H., Kammani, A .ve Hundewale, N. (2012). Technology adoption and indian consumers: study on mobile banking. International Journal of Computer Theory and Engineering, 4(6), 1020-1024.
64. Sardana, V. ve Singhania, S. (2018). Digital technology in the realm of banking: a review of literature. International Journal of Research in Finance and Management, 1(2), 28-32.
65. Shaikh, A. ve Karjaluoto, H. (2015). Mobile banking adoption: a literature review. Telematics and Informatics, (32), 129-142.
66. Siam, A. (2006). Role of the electronic banking services on the profits of Jordanian banks. American Journal of Applied Sciences, 3(9), 1999-2004.
67. Sri, D. ve Panchanatham, N. (2012). Health issue leads to employee attrition in Chennai based call center industry. International Journals of Marketing and Technology, 2(5), 210-218.
68. Sundarraj, R. ve Wu, J. (2005). Using information-systems constructs to study online- and telephone-banking technologies. Electronic Commerce Research and Applications, (4), 427-443.
69. Teka, B. (2017). Assessment of the practices and challenges of electronic banking adoption in Ethiopia. International Journal of Research in It and Management, 7(3), 82-94.
70. Tondre, A. (2015). Human resource management in banking sector. International Journal for Administration in Management, Commerce and Economics, (3), 130-137.
71. Türkiye Bankalar Birliği. (2020, 09 22). www.tbb.org.tr: https://www.tbb.org.tr/tr/bankacilik/banka-ve-sektor-bilgileri/istatistiki-raporlar/59 adresinden erişildi.
72. Ural, A. ve Kılıç, İ. (2013). Bilimsel araştırma süreci ve spss ile veri analizi 4. Baskı. Ankara: Detay Yayıncılık.
73. Uzundağ, Ş. (2013). Türkiye'de internet bankacılığının gelişimi ve internet bankacılığına ilişkin tüketici davranışları analizi. Aydın: Adnan Menderes Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü İşletme Anabilim Dalı.
74. Yıldız, S. (2011). Entelektüel sermayenin işletme performansına etkisi: bankacılık sektöründe bir araştırma. Anadolu Üniversitesi Sosyal Bilimler Dergisi, 11(3), 11-28.
75. Yurdatapan, S. (2011). Türk bankacılık sektöründe insan kaynakları yönetimi uygulamalarını belirlemeye yönelik bir araştırma. Edirne: Trakya Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü ÇEKO ABD.
76. Yurttadur, M. ve Süzen, E. (2016). Türkiye’de banka müşterilerinin internet bankacılığına yaklaşımlarının incelenmesi üzerine bir uygulama. Tüketici ve Tüketim Araştırmaları Dergisi, 8(1), 93-120.
77. Ziraatbank. (2020, 21 10). www.ziraatbank.com.tr: https://www.ziraatbank.com.tr/tr/bankamiz/insan-kaynaklari/ziraatli-olmak adresinden erişildi.